Брокерское обслуживание от альфа-банка: условия, тарифы 2020, для физических лиц, как закрыть счет, трейдинг

Какие инструменты инвестирования доступны

Система предлагает инвестирование в:

• ценные бумаги предприятий, оборачиваемые на российских и зарубежных биржах;
• облигации различного типа (выпущенные государством или крупными компаниями).

Для клиентов предлагаются:

• работы с плечом по длинным и коротким позициям без покрытия;
• передача поручений брокеру по телефону или через терминал;
• получение дивидендов по акциям, находящимся в портфеле;
• гашение или предъявление к оплате облигаций.

Помимо инструментов для начинающих, предлагается спектр услуг для квалифицированных инвесторов. Для получения соответствующего статуса физическому лицу потребуется вложить в активы не менее 6 млн руб. и подтвердить квалификацию дипломом о высшем экономическом образовании или предъявить специализированные финансовые аттестаты. Юридическое лицо для получения статуса должно иметь объем активов от 2 млрд руб. за последние 12 месяцев или совершать сделки по купле-продаже акций на сумму от 50 млн руб. в год.

Акции РФ

На Московской бирже доступны ценные бумаги более 500 российских предприятий, клиенту предлагается кредитное плечо, обеспечивающее рост доходности до 4 раз без вложения дополнительных собственных средств. Платформа позволяет получать прибыль от роста котировок портфеля акций, сделки облагаются комиссией от 0,03%. При открытии индивидуального инвестиционного счета клиент может получать дополнительный доход за счет налогового вычета.

Акции США

Поддерживается работа с акциями американских компаний на Санкт-Петербургской бирже, на торговой площадке доступны бумаги нескольких сотен компаний. Банк предлагает клиентам кредитное плечо, позволяющее повысить прибыль в 5 раз. Владелец акций может получать дивиденды, размер комиссии за сопровождение сделок начинается от 0,03% от оборота. Доходность зависит от принадлежности активов. Например, инвесторы, купившие акцию Tesla осенью 2019 г. за 240 долларов, смогли продать ее спустя 5 месяцев за 915 долларов, получив прибыль более 375%.

Европейские акции

При работе с акциями европейских компаний пользователь получает прибыль в евро. Платформа предлагает стратегию диверсификации портфеля акций за счет введения бумаг, принадлежащих крупным и стабильным предприятиям. Работать с европейскими акциями может любой клиент Альфа Банка, имеющий брокерский счет. Например, держатели акций немецкого автомобильного концерна BMW получили прибыль за 2019 г. около 7,94% в евро, что превышает ставки по депозитам любого кредитно-финансового учреждения.

Облигации

Работа с облигациями позволяет получить доход до 9,9%, превышающий прибыль по депозитным вкладам. Минимальная сумма инвестиции составляет всего 1000 руб., клиент может приобрести корпоративные или государственные бумаги. Доход от государственных облигаций, выпущенных в оборот с января 2017 г., не облагается налогом. Мобильное приложение передает уведомления об изменении цены активов, составе портфеля, позволяет быстро перечислять средства с брокерского счета на банковский.

Инвестиции в малый бизнес

Отдельного внимания заслуживает последний пункт в списке способов увеличения доходов, который является в России практически уникальным. В Альфа-Банке инвестиции в малый бизнес становятся все более популярными. При этом они осуществляются на основе краундфандинга, когда средства на развитие бизнеса предоставляется не МФО или банковской организацией, а обычными пользователями.

Сумма инвестиций составляет от десяти до пятисот тысяч рублей, обещаемая доходность – 30%. При этом инвесторы могут просматривать профили компаний. Условия для получения кредита для малого бизнеса заключаются в следующем:

• Возраст от одного года;
• Срок кредита – до шести месяцев;
• Сумма от 100 000 до 2 000 000 рублей;
• Процентная ставка – 2% в месяц.

На сайте банка есть калькулятор вложений средств для инвестиций.

При этом от компании не требуется предоставления пакета документов или залога. Инвестиции в малый бизнес от Альфа-банка набрали положительные отзывы в первую очередь от руководителей компаний, получение кредита для которых — зачастую довольно сложная задача, требующая ожидания решения ответа кредитных организаций в течение месяца, иногда несколько дольше. Средства зачастую бывают нужны на покрытие кассового разрыва, то есть на очень короткий срок и немедленно. В Альфа-Потоке инвестиции в дело можно получить быстрее, избежав длительной бюрократической волокиты.

Кроме вышеуказанных, в разделе инвестиций Альфа-Банк предлагает своим клиентам услуги по возврату налога на доходы физических лиц. При этом декларацию заполняет онлайн-консультант. От клиента требуется лишь внести информацию об объекте, на приобретение которого осуществляется возврат.

О брокерском обслуживании «Альфа-Директ»

«Альфа-Директ» — возможность инвестора контролировать свои финансовые активы.

В «Альфа-Директ» можно открыть р/c для торговли с целью получения прибыли. Обслуживание на большинстве тарифов бесплатное, переводы, зачисление и вывод средств тоже. Клиенты могут совершать сделки самостоятельно через мобильный и десктопный терминалы, доверить свой капитал роботам или опытным управляющим.

Условия трейдинга

Основные торговые условия «Альфа-Директ»:

• конвертация иностранных валют по биржевым котировкам;
• большой выбор инвестиционных продуктов;
• возможность вывода денег через несколько минут после совершения операции;
• безопасность совершения сделок (защита доступа к терминалу цифровой подписью);
• быстрые переводы между брокерским и р/c в Альфа-Банке с нулевыми комиссиями;
• ключевые индикаторы технического анализа в режиме реального времени;
• стандартные (многие трейдеры предпочитают пользоваться привычным QUIK) и собственные разработки для технического обеспечения торговли;
• бесплатный доступ к продвинутым торговым решениям (например, используется автоматизация подачи биржевых заявок), аналитике и обучающим программам;
• хеджирование валютных рисков, торговля с кредитным плечом.

Требования к трейдеру

Регистрация в «Альфа-Директ» доступна юридическому или физическому лицу. Участвовать в торгах могут только совершеннолетние граждане РФ, обладающие капиталом для инвестирования и трейдинга. Финансовые ограничения для участников биржевой торговли не предусмотрены.

«Альфа-Директ» доступен юридическим и физическим лицам.

Для доступа к Санкт-Петербургской бирже необходима дополнительная верификация. Трейдер обязан подтвердить, что не является гражданином США. Чтобы совершать сделки с иностранными ценными бумагами, которые не обращаются в России, депозитарными расписками, паями зарубежных фондов, требуется получить статус квалифицированного инвестора.

Любой клиент может доверить управление своим счетом другому человеку. При этом права владельца остаются максимально широкими, а управляющего — ограничиваются возможностью проведения торговых операций.

Преимущества инвестиций от Альфа-Банка

«Директ» — это не дочерняя фирма, а подразделение банка, поэтому образуется единая экосистема, в которой возможны быстрые и бесплатные транзакции между счетами. Другие преимущества инвестиций с Альфа-Банком:

• простота открытия счета;
• новейшие технические решения;
• низкие комиссии на большинстве тарифов;
• бесплатное сопровождение (кроме пакета M);
• полностью кастомизируемый торговый терминал;
• большой выбор инструментов для трейдинга и инвестиций;
• обучение трейдингу, аналитика, обзоры рынка от экспертов и инвестидеи;
• быстрое пополнение и вывод средств без комиссий.

Простота открытия счета, низкие комиссии являются преимуществами инвестиций с Альфа-Банком.

Недостатки «Альфа-Директ»

Включенность брокерского подразделения в кредитно-финансовую систему Альфы — это не только преимущество, но и недостаток. Присутствуют риски с точки зрения устойчивости. В списке самых больших банков РФ по числу активных клиентов Альфу опережают Сбер, ВТБ и Тинькофф. А по размеру оборота кредитно-финансовая организация не входит даже в топ-20 операторов фондового рынка, проигрывая крупнейшим маркетмейкерам Московской биржи: БКС, Региону, Открытию, Ренессансу.

Кроме того, инвестирование (особенно агрессивное) связано с рисками:

• операционными (включающими правовое регулирование трейдинга, обеспечение безопасности, человеческий фактор);
• маржинальными (при использовании кредитного плеча высокие потенциальные доходы прямо пропорциональны рискам);
• политическими и экономическими (например, может измениться подход к монетарной и фискальной политике, увеличивается волатильность рынка из-за нестабильной ситуации в стране);
• волатильности (без колебаний на рынках трейдеры не могли бы извлечь выгоду из своей деятельности, но чаще резко возросшая волатильность негативно влияет на уже открытые позиции) и др.

Альфа-Банк простые инвестиции

Клиенты, задающиеся вопросом, куда инвестировать деньги, стараются выбирать надежных партнеров, в том числе, среди банков. Популярность Альфа-банка стремительно увеличилась после того, как он взял на себя спонсорскую поддержку ЧМ-2018. Сегодня кроме традиционных банковских услуг, можем рассматривать и способы увеличения капитала.

Нетипично, что можно бесплатное обучение в Альфа-Банке как в отделениях банка, таки в режиме онлайн. Интересно, но темы разнообразные, начиная от того, как не погрузиться в кредиты и эффективно управлять семейным бюджетом до того, как максимально вытянуть выгоду с банковской карты и научиться отличать настоящие деньги от фальшифок. А вот тем об инвестициях нет, думаю, это мотивация к тому, чтобы каждый выбрал для себя подходящий вариант, изучив предложения детально и непосредственно на сайте.

Тарифные планы от Альфа-Директ

Политика данной платформы направлена на привлечение большего числа начинающих трейдеров, поэтому тарифы здесь не имеют скрытых комиссий. Все условия чётко проговариваются в правилах и понятны для большинства граждан.

Здесь нет установленных лимитов по зачислению сумм на счёт или количеству остатков на нём. Оплата за депозитарное хранение денег, включающее в себя плату за использование криптозащиты и специальных программ, составляет ежемесячно около 0,005% от суммы. Это значительно меньше, чем в других финучреждениях.

Рассмотрим тарифные планы Альфа-Директ более подробно:

Оптимальный
Стоимость чистых активов	до 15 млн р.	от 15 млн до 100 млн р.	свыше 100 млн р.
Комиссия	0.0004	0.0003	0.0002
Комиссия депозитария	0,01% годовых
Профессионал
Оборот в день	до 10 млн р.	от 10 млн до 50 млн р.	свыше 50 млн р.
Комиссия	0.0004	0.0003	0.0002
Комиссия депозитария	0,01% годовых
VIP
Оборот	не установлен
Комиссия	50 000 р. в месяц
Комиссия депозитария	0,01% годовых
Доверительный управляющий
Оборот в день	не установлен
Комиссия	0,02% от оборота
Комиссия депозитария	0,01% годовых
Персональный брокер
Оборот в день	до 10 млн р.	от 10 млн до 30 млн р.	свыше 30 млн р.
Комиссия	0.0024	0.0019	0.0014
Комиссия депозитария	0,01% годовых

Более подробно ознакомиться со всеми тарифами Альфа-Директ можно на официальной странице торговой площадки в разделе “Тарифы”.

Требования к трейдеру

Для того чтобы торговать на фондовой бирже, необходимо иметь первоначальный капитал. В Альфа-Директ открывается возможность выхода на две площадки: московскую и санкт-петербургскую. На любой бирже торговать могут только совершеннолетние граждане даже в том случае, если они отдают распоряжения брокеру или пользуются ботом.

Поэтому открыть брокерский счёт в Альфа-Банке могут только лица, достигшие 18 лет. Кроме того, Санкт-Петербургская биржа выдвигает дополнительные условия, согласно которым к сделкам не допускаются граждане США. Поэтому необходимо пройти дополнительную проверку личности на соответствие правилам.

Относительно финансовой части в Альфа-Директ к трейдеру не предъявляются условия минимальной ставки или ограничений по вводу денег на счёт. Но здесь нужно учитывать, что чем больше сумма, тем больше возможностей увеличить её за счёт торгов.

Условия пополнения брокерского счёта

Зачислять деньги на счета, открытые в Альфа-Директ, можно несколькими способами:

1. Используя личный кабинет Альфа-Клик. В этом случае поступление займёт не более 5 минут и комиссия банка не взимается.
2. Если Вы решили воспользоваться денежным переводом из другого банка, то нужно указать свой брокерский счёт. Узнать его можно из договора обслуживания или в личном кабинете Альфа-Клик. В этом варианте взимается комиссия, установленная банком, а деньги могут поступать от нескольких минут до 3 рабочих дней.
3. Если Вы решили провести операцию внутреннего перевода в Альфа-Директ между разными портфелями, то нужно учитывать, что в этом случае будет удерживаться НДФЛ.

Рассмотрим вариант зачисления денег с личного кабинета Альфа-Клик. Для этого в верхнем меню перейдите в раздел “Переводы” и в нём выберите пункт “Между своими счетами”.

На следующем шаге выбираем счёт списания и указываем сумму к переводу. Справа в списке нужно выбрать счёт к зачислению.

Как полностью закрыть брокерский счёт

Если Вы решили отказаться от трейдинга с Альфа-Директ, то необходимо закрыть брокерский счёт и вывести с него оставшиеся деньги. Сделать это можно только при личном обращении с паспортом в офис Альфа-Банка, где нужно написать заявление.

После этого остаток денег будет перечислен на указанный Вами счёт в Альфа-Банке с вычетом комиссии биржи. Таким образом, открыть брокерский счёт легче, чем закрыть его, так как для закрытия клиенту потребуется найти время для обращения в отделение банка и дождаться, когда его счёт будет аннулирован, а деньги возвращены.

Если Вы уже пользуетесь Альфа-Директ, то мы просим поделиться своим мнением и рассказать о положительных и отрицательных сторонах торговой площадки. Ваш отзыв может помочь другим пользователям в выборе функций и решении возникших вопросов, а руководство Альфа-Банка сможет на основании комментариев клиентов улучшить сервис.

Для трейдинга на финансовых рынках и инвестирования можно использовать удобную торговую площадку Альфа-Директ.

С её помощью управление инвестиционными инструментами – от еврооблигаций до акций крупных компаний – осуществляется из любой точки мира дистанционно.

Торговые терминалы

Можно пользоваться следующими торговыми платформами:

• QUIK
• Альфа-Директ

Торговый терминал Альфа-Директ

Торговый терминал Альфа-Директ устанавливается на компьютер. Это вариант для активных внутридневных трейдеров.

Преимущества Альфа-Директа

Торговый терминал:

• транслирует биржевые данные в реальном времени на графике и в стакане цен
• позволяет использовать нестандартные таймфреймы на графиках
• имеет более 50 встроенных индикаторов технического анализа и инструментов рисования
• даёт возможность создавать собственные индикаторы

Это всё может быть интересно для продвинутых пользователей.

Мобильное приложение Альфа-Директ

Новичкам я рекомендую не заморачиваться. Если вы надумали работать с Альфа-Директом, то работайте через мобильное приложение. Оно довольно удобное и информативное. Оно даже заняло первое место конкурса «Золотое приложение 2019 года». Можно торговать более 1500 финансовых инструментов России и США на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а также на срочном рынке.

Выставление заявок в мобильном приложении Альфа-Директа

Приложение хвалят за удобное выставление заявок. Там можно выставлять:

• лимитные приказы
• стоп-ордера
• стоп-маркер
• стоп-лимит
• тейк-профит

Здесь есть биржевой стакан. Можно использовать индикаторы и линии технического анализа. Также можно переводить средства с брокерского счёта на банковский и обратно в пару кликов.

Работа с заявками у них реализована очень удобно. Заявку можно открывать и редактировать прямо на графике. Можно оставить заявку до открытия торгов. Лимитные заявки живут до 1 месяца.

После установки приложения генерируется электронная цифровая подпись для защиты от несанкционированного доступа к счёту клиента.

С точки зрения качества заполнения информации о компаниях, дивидендах, дополнительной функциональности, Альфа-Директ очень уступает многим аналогам. Вроде как обещают масштабно это всё обновить. Наверное, когда-то это произойдёт. Но на данный момент так.

Процесс работы

Чтобы начать сотрудничество с сервисом «Альфа-Директ», необходимо потратить порядка 10 минут на открытие счета на сайте . Здесь расположен мастер регистрации. После необходимо установить программное обеспечение для работы с сервисом. Далее вы получаете сертификат личного ключа ЭЦП. После следует подписать договор о брокерском обслуживании в любом ближайшем офисе «Альфа-Банка».

Если вы являетесь начинающим трейдером, то сможете воспользоваться демосчетом alfadirect.ru для получения навыков трейдинга, знакомства с системой и ее возможностями. Размер суммы виртуальных средств для тренировки составляет 1 млн рублей. По крайней мере, такая практика помогла многим, и отзывы о подобном виде тренировок — только положительные.

Для работы трейдерам доступны:

• демосчета;
• мобильная платформа;
• бесплатное обучение;
• общение в сообществе трейдеров.

Система работы с «Альфа-Директ» включает в себя:

1. Предоставление биржевых котировок, подробной аналитики и последних финансовых новостей. Это широкие обзоры и отзывы ситуации на рынке с прогнозами и рекомендациями относительно корректного поведения в данных условиях. Есть возможность просмотра конференций со специалистами в области трейдинга и специалистами банка.
2. Исполнение всех делегированных обязательств и поручений по приобретению и продажам активов на бирже и внебиржевых рынках.
3. Покупка ценных бумаг и получение займов для их продажи с помощью маржинального кредитования «Альфа-Директ», которое характеризуется более низкими процентами по кредиту. Само же решение о предоставлении такого кредитования принимается автоматически во время приема поручения. Оно не требует согласования с брокером.
4. Возможность заключения сделок РЕПО.
5. Функция открытия и поддержки брокерских и депозитарных аккаунтов.
6. Участие в размещении активов.
7. Кредиты под залог дорогостоящих бумаг.
8. Инвестирование в паевые запасы.

Отзывы клиентов говорят о том, что счетами управлять достаточно удобно. Все банковские и другие платежные поручения проходят через терминал банка. Сам же инвестор может изменять используемые тарифы и параметры аккаунта, отзывать средства у сервиса после совершения продажи активов.

На данный момент «Альфа-Банк» предлагает всем своим пользователям оформить обслуживание на разных тарифах, зависимо от вашей категории клиента. Всего их девять:

• «Оптимальный» – подойдет стартующим трейдерам. Ставка зависит от цены ваших активов и количества операций за сутки;
• «Профессионал» — размер ставки зависит от дневного объема осуществленных операций;
• «Партнеры» – используется для вычисления процента поощрений участников сделок особой группы банка;
• VIP – удержание всего объема вознаграждения при условии реализации минимум одной сделки в месяц;
• «Субброкер» — сумма вознаграждения вычисляется независимо от цены активов, по одной ставке;
• «Доверительный управляющий» – аналогичные «Субброкеру» условия, одна обусловленная ставка;
• «Финансист» – ставка зависит от объема продаж, заключенных с начала текущего месяца до начала текущего дня;
• «Инвестор» – базовая ставка 0,09% от общей стоимости операции. На ее размер влияет общий объем операций за предыдущий месяц (свыше 20 000 000 руб. – 0,05%, свыше 60 000 000 руб. – 0,03%);
• «Персональный менеджер» – поддержка вас как клиента личным менеджером сервиса «Альфа-Директ» с предоставлением им консультаций. Тариф применим только для инвесторов с общей стоимостью чистых активов от 5 млн руб.

Получение доступа к торгам. Открытие брокерского счёта Альфа-Директ

1 Регистрация в “Альфа-Директ”.

Думаю, очевидно, что ЭЦП нужна для безопасности совершения сделок:

Плата за выдачу готового Токена – 470 рублей минус сумма удержанной брокером комиссии за три месяца:

В этом случае на брокерский счёт нужно будет сразу положить 10 000 руб., при самостоятельном изготовлении ЭЦП таких требований нет:

При любом способе получения ЭЦП в следующем окне вводим регистрационные данные и код подтверждения для получения доступа к личному кабинету “Альфа-Директ”.

2 Самостоятельное изготовление ЭЦП.

Переплачивать лишние деньги не хочется, поэтому изготовим себе электронную подпись сами, тем более, что ненужные флешки найдутся у каждого. Для изготовления ЭЦП потребуется установить на свой компьютер программы КриптоПРО CSP и КриптоПРО Browser Plugin:

Инструкция по установке данных программ может сразу напугать своей громоздкостью. На самом деле всё не так страшно, достаточно просто последовательно выполнить указанные пункты. Не забудьте, что для корректной работы нужно совершать все действия через Internet Explorer:

Установив данные программы, нужно вставить флешку (которая будет Вашим Токеном) в свой ПК, зайти в личный кабинет “Альфа-Директ” в раздел “Анкета Пользователя” и запустить процедуру генерации ключа:

3 Подписание Генерального соглашения.

Независимо от способа получения ЭЦП, для подписания Генерального соглашения нужно прийти в любое отделение “Альфа-Банка”, предъявить паспорт и сказать, что Вам нужно открыть личный счёт в системе “Альфа-Директ”:

В итоге на руки получаем три бумажки: регистрационную карточку ЭЦП, заявление на обслуживание на рынках ценных бумаг, заявление физического лица на открытие счёта депо.

Брокерский счёт отразился в “Альфа Клике” в тот же день:

Однако данный брокерский счёт применяется для торговли на срочном (фьючерсы, опционы) и фондовом рынке (торгуются акции, паи, облигации). Нас же интересует валютная секция. Доступ к ней появляется автоматически спустя некоторое время (до 2-х дней):

Брокерские счета для валютного рынка (в рублях, долларах и евро) становятся видны в “Альфа Клике” через 1-2 дня:

4 Получение доступа в “Альфа Клик”.

Для быстрого и удобного пополнения брокерского счета, а также вывода валюты с брокерского счёта потребуется оформить один из пакетов услуг в “Альфа-Банке”. Минимальный пакет услуг – “Эконом” (89 рублей в месяц, либо 0 руб. при поддержании минимального остатка в 800$, + 259 руб./год за обслуживание мультивалютной бесконтактной карты).

Подробно о данном пакете услуг можно прочитать в статье: “Альфа Клик и Альфа Форекс: выгодный обмен валюты или нет?”

UPD: 19.02.2017
На данный момент пакет услуг “Эконом” не оформляется, вместо него можно открыть пакет “Доходная карта!”, бесплатный при выполнении простых условий. Подробнее в статье: “Неуловимая Доходная карта Альфа-Банка: 2% кэшбэк на всё”.

У “Альфа-Банка” есть бесплатные экспресс-счета и бесплатная экспресс-карта, которые работают без подключения пакетов услуг, однако, судя по последним отзывам клиентов “Альфа-Банка”, данные счета без пакета услуг банк сейчас не открывает и бесплатную экспресс-карту не даёт. Но поинтересоваться можно, за спрос денег не берут.

Раньше у клиентов “Альфы” был ещё один способ пользоваться услугами “Альфа Клик” и экспресс-картой, не подключая платные пакеты услуг. Достаточно было открыть накопительные счёта «Мой Сейф НТ» в трёх валютах и получить к ним экспресс-карту, но эти счета можно было открыть только до 27 апреля 2016:

5 Установка торгового терминала “Альфа-Директ 4.0”.

Брокерские счета мы открыли, далее нужно установить на свой ПК торговый терминал. Можно установить QUIK, но он платный.

6 Подтверждение актуальности счёта.

Заходим в личный кабинет “Альфа-Директ” в раздел «Счета и портфели» и щёлкаем на кнопке “Подтвердить актуальность” (для данной операции потребуется ЭЦП):

В результате статус нашего счёта меняется на «подтвержден», и всё готово для покупки/продажи валюты с помощью биржи:

Итак, у нас есть доступ в личный кабинет “Альфа-Директ”, ЭЦП, открытый основной брокерский счёт, а также 3 счета для торговли на валютной секции и торговый терминал “Альфа-Директ 4.0”.

Процедура получения доступа к торгам хоть и выглядит долгой, но на самом деле занимает всего два дня и абсолютно бесплатна. Заплатить нужно только за пакет услуг и обслуживание мультивалютной карты, если Вы не клиент “Альфы”.

Главные критерии отбора брокера

На что обратить внимание?

Перед выбором правильного брокера (подходящего именно вам) нужно четко для себя понять — какой будет ваш стиль торговли. Или к какой категории вы себя относите:

• спекулянт — частые, практически ежедневные сделки;
• трейдер или среднесрочный инвестор — несколько сделок в неделю, может быть в месяц. Но в любом случае торговля ведется каждый месяц.
• долгосрочный инвестор — несколько сделок в год.

Дополнительно. Каким капиталом вы располагаете? Будете ли выводить-вводить денежные средства на брокерский счет? Примерно какими суммами и периодичностью.

Один и тот же брокер может быть выгоден для трейдера. Но совершенно «разорителен» для пассивного инвестора. И наоборот.

В чем логика?

Мы упираемся в торговые расходы. Основные это:

• плата за сделки — процент от суммы операции;
• плата за депозитарий;
• минимальная месячная плата, которую клиент обязан уплатить брокеру.

Первая статья расходов есть абсолютно у всех брокеров. В среднем по рынку она примерно одинаковая. «Разброс» составляет 30-50%.

Депозитарные услуги. У кого-то плата «зашита» в комиссии за операции и как бы не взимается. Другие берут какой-то минимальный уровень. Третьи высчитываю с клиента по полной. В итоге, планка комиссий может составлять от нуля до нескольких сотен в месяц.

Третий пункт. Как и депозитарные расходы — плата может варьироваться от нуля до 200-300 в месяц и выше. Обычно с клиента вычитается сумма, за минусом торговых издержек, понесенных за текущий месяц.

Например, минимальная плата составляет 200 рублей. А трейдер уплатил комиссий за сделки 150 рублей (покупал-продавал ценные бумаги). В конце месяца брокер дополнительно спишет — 50 рублей.

Вернемся у нашим баранам, то есть брокерам.

Рассмотрим противоположные ситуации.

Есть 2 игрока: трейдер и инвестор. У каждого по 100 тысяч рублей.

Имеется 2 брокера, с различными торговыми условиями.

Тарифы брокера	Комиссия за сделку (от оборота)	Фиксированные ежемесячные расходы (депозитарий)
Брокер А	0,05%	нет
Брокер Б	0,025%	200 рублей

Вопрос. У кого условия лучше?

Трейдер совершает по несколько сделок в день. Оборачивая капитал за месяц в несколько раз (а то и десятки-сотни раз).

Торгует каждый день. Утром купил на сто тысяч. Вечером продал на 100 тысяч. За месяц выходит 20 торговых дней.

Итого: его месячный торговый оборот составит 4 миллиона рублей.

Для него важны прежде всего уровень комиссий за сделки. Остальные расходы второстепенны.

Если ставка брокера 0,05%, расходы трейдера составят — 2 000 рублей в месяц.

Выберет трейдер брокера с комиссией в 0,025% — сразу экономит 1 000 рублей. Пусть даже у него будет плата за депозитарий — 200 рублей в месяц. Все равно трейдер будет типа «в плюсе» +800 рублей его выгода, по сравнению с первым брокером.

Позиция долгосрочного инвестора будет прямо противоположенная. Ему нужно купить один раз. На всю сумму.

У брокера А он заплатит 50 рублей (0,05% со 100 тысяч). У брокера Б — 25 рублей (0,025%). Разница невелика.

Депозитарий — либо ноль, либо 200 рублей.

Итого: издержки 50 рублей у первого брокера против 225 у второго (с депозитарием). Разница на расходах в 4,5 раза!

Отдельно нужно отметить такое понятие, как активный месяц. Обычно, если в месяце были сделки по покупки-продажи, включается депозитарный счетчик. Если сделок не было — плата не взимается.

И вот здесь мы плавно подходим к такой штуке, как пополнения брокерского счета собственными деньгами.

Например, инвестор пополняет счет дополнительно на 10 000 рублей ежемесячно.

В комиссиях за операции это будет 5 и 2,5 рубля соответственно. Но с учетом обязательных депозитарных расходах, мы получаем просто колоссальный разрыв в 40 раз!!! Пять рублей против 202,5!!!

Плюс возможны поступления денег на брокерский счет не только от себя. Но и в виде дивидендов и купонов.

И придется либо ежемесячно дополнительно «отслюнявливать» по 200 рублей за депозитарий, если нужно будет реинвестировать прибыль. Либо сокращать количество активных месяцев в году. Например, совершать сделки раз в квартал или реже.

Это не постулат, а общее правило. Некое среднее. Но как всегда, есть масса исключений.

Например, для игроков с крупными суммами.

Есть у меня допустим пара миллионов. Хочу разово вложиться на долгий срок. В рост активов или получение небольшого пассивного дохода от дивидендов или облигаций. Доход буду в будущем  выводить со счета и «тратить на жизнь».

Мои разовые расходы на покупку бумаг будут у брокера А — 1 000 рублей (0,05% от 2 млн.) А у второго — 700 рублей (500 за оборот (0,025%) + 200 рублей депозитарий).

Специфика брокерского счёта

Брокерский счёт

– это реквизит, открываемый частным или юридическим лицом в той организации, которая имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности.

Назначение:

размещение денежных средств и их последующее применение в рамках биржевых операций.

Что относится к биржевым операциям:

• покупка драгметаллов;
• приобретение денежных знаков и ценных бумаг, а также их продажа;
• заключение соглашений и т.п.

Примечание 1.

Чтобы начать работать с биржей, после создания брокерского счёта его необходимо пополнить – внести на баланс деньги. Делается это либо наличностью через кассы брокера, либо с помощью банковского перевода. Баланс реквизита в дальнейшем поддерживается на нужном уровне за счёт операций, которые проводятся в отношении активов.

Важно! Та прибыль, которую получают в результате биржевой деятельности, доступна для выведения в любой удобный для хозяина счёта момент. Открывать и закрывать реквизит можно исключительно по инициативе держателя

Без его разрешения компания, оказывающая посреднические услуги, не имеет права распоряжаться финансовым продуктом

Открывать и закрывать реквизит можно исключительно по инициативе держателя. Без его разрешения компания, оказывающая посреднические услуги, не имеет права распоряжаться финансовым продуктом.

Заработок с Альфа-Форекс (Alfa-Forex)

Для работы на бирже клиентам ALFAFOREX предлагается торговый терминал Метатрейдер 5. Это современная версия известной программы MetaTrader от корпорации MetaQuotes Software. Отличительными особенностями терминала являются:

Скачать MetaTrader 5 можно на официальном сайте брокера совершенно бесплатно. Установка программы происходит в несколько кликов. Для корректной работы рекомендуется иметь на ПК операционную систему Windows 7 или выше.

МТ5 можно устанавливать не только на персональный компьютер, но и на смартфон или планшет в виде мобильного приложения. Приложение доступно в App Store и Google Play.

Альфа-Форекс в России и других странах, в которых представлен, предлагает клиентам воспользоваться веб-терминалом для трейдинга. Онлайн-платформа имеет тот же функционал, что и десктопная версия, но ее не нужно скачивать на устройство.

В некоторых источниках ошибочно указано, что брокер предлагает клиентам воспользоваться проектом Биржа трейдеров Альфа-Форекс. Такой проект был бы безусловно интересен всем, кого интересуют инвестиции Альфа-Форекс. Подобные проекты есть у большинства современных FOREX дилеров.

Тем не менее инвестиционные программы у компании отсутствуют, о чем сообщается на ее официальном сайте. Услуги компании Альфа-Форекс не содержат в своем арсенале и программу копирования сделок. Если ваш выбор пал на этого брокера, и вы рассчитываете передать деньги в доверительное управление персональному трейдеру Альфа-Форекс, то спешим вас огорчить, здесь это не предусмотрено.

Клиентам необходимо знать, что учредителем ALFAFOREX является Альфа-Банк. При открытии счета у брокера, средства трейдера будут храниться на номинальных счетах, открытых в этом банке.

Вывести заработанные деньги, равно как и пополнить торговый депозит, клиенты могут в любом отделении Альфа-банка, либо другого банковского учреждения. Если клиент выберет первый вариант, с него не будет взиматься банковская комиссия. Пополнить счет можно также используя интернет-банкинг.

Вне зависимости от выбранного способа пополнения или вывода средств, процесс будет занимать 1-2 рабочих дня.

Трейдер должен учитывать, что АЛЬФАФОРЕКС официально платит налоги на территории Российской Федерации. Это не оффшорный дилинговый центр. Размер налоговой ставки для российского налогового резидента составляет тринадцать процентов.

Согласно действующему законодательству РФ, сотрудничая с дилинговым центром, с доходов трейдера будет вычитаться налог в трех случаях:

• в конце налогового периода;
• при выводе денег на банковскую карту;
• при расторжении рамочного соглашения.