7 акций «голубых фишек» с самыми высокими дивидендами в 2020 году

Акции голубых фишек. Что это?

Голубые фишки – это наиболее привлекательные с инвестиционной точки зрения бумаги. Компании-эмитенты данных акций имеют наибольшую капитализацию, они очень популярны и долгое время демонстрируют очень стабильные показатели. Голубые фишки имеют следующие показатели:

• Высокий уровень ликвидности
• Низкий спред
• Умеренная волатильность
• Высокие объёмы торговли

Стоит понять, что в этом вопросе всё очень условно. Не существует явного устойчивого параметра, по которым можно отнести акцию в ту или иную группу. Если мы говорим про голубые фишки США, то здесь есть очень много ярких представителей, например: Apple, Coca-Cola, Microsoft, IBM, Google и много других. Например, тот же Dow Jones полностью состоит их акций, которые являются голубыми фишками США.

Читать – Инвестиции в IPO

Голубые фишки Российского рынка тоже присутствуют, но в этом вопросе наш отечественный рынок отстаёт от европейского рынка и рынка США. Наш фондовый рынок принято относить к категории развивающихся, и список наиболее ликвидных акций здесь не настолько обширен, например:

Газпром, Сбербанк, Лукойл, Новатек, Сургутнефтегах, Роснефть, ВТБ, Северсталь, Магнит и Ростелеком. По сути дела, это все акции на нашем рынке, которые мы можем называть голубыми фишками Российского рынка.

На долю всех озвученных мною акций приходится свыше 80% всего объёма торговли на ММВБ.

Очень высокий уровень ликвидности голубых фишек можно объяснить достаточно большим количеством акций, находящихся на рынке, и при этом стоит брать в учёт высокую надёжность компании-эмитента. Всё это обуславливает достаточно высокий интерес к данным акциям со стороны потенциальных инвесторов.

Достаточно высокая активность торгов напрямую обуславливает вполне себе низкий уровень спреда. К примеру, разница между покупкой и продажей Газпрома составляет всего лишь 0,7%. Я думаю, вы поняли, что именно поэтому акции голубых фишек являются очень привлекательными для спекулянтов.

Видео

Большое количество сделок по данным акциям объясняет и их умеренную волатильность, а иногда, и очень низкую. Вряд ли по голубым фишкам вы увидите, что стоимость изменилась более, чем на 3-5%. Нет, конечно, бывают моменты, когда даже голубые фишки в рамках одного дня могут очень сильно меняться в стоимости. Свежи в памяти моменты кризисного 2008 года, когда даже самые ликвидные акции рушились, теряя в стоимости по 20% за день.

Это в своё время стало причиной, когда неоднократно останавливались торги на бирже. Тем не менее, это нетипичное поведение голубых фишек, и подобное происходит достаточно редко. Изменение цены за один день по такого рода акциям редко превышает 5%.

Видите ли, такая невысокая волатильность часто не даёт спекулянтам зарабатывать много в сжатые сроки, но при этом и минимизируются потенциальные риски.

Акции голубых фишек, имея высокую ликвидности и узкий спред, позволяют достигать наиболее привлекательного соотношения прибыли к риску.

Список голубых фишек мира

1. Россия

Российские голубые фишки (в старом варианте — голубые фишки ММВБ) оцениваются и отбираются на Московской бирже раз в квартал, которая публикует список на своем сайте  во вкладке «База расчета». В него на данный момент входят 15 наиболее известных и доходных публичных компаний России:

Ожидаемо котировки индекса RTSSTD практически полностью совпадают с индексом Мосбиржи, так как в последнем вес голубых фишек очень высок:

Голубые фишки российского фондового рынка

Эти компании представляют следующие сектора российской экономики:

• добыча и переработка полезных ископаемых (9 ед. – 69,07%)
• банковский (2 ед. – 18,64%)
• телекоммуникационный (2 ед. — 6,75%)
• торговый (2 ед. — 5,54%).

В прошлом квартале в этот список входила также «Московская биржа», а в прошлом году – «Интер РАО» и «Ростелеком».

С момента начала составления индекса топовые предприятия российского рынка по структуре изменились незначительно. В 2009 г. в этот список входили 11 компаний: «Северсталь», «Газпром», «Норильский никель», «Лукойл», «Полюс Золото», «Роснефть», «Сбербанк», «Сургутнефтегаз», «Татнефть», «Уралкалий» и «ВТБ».

Этот состав лишь немного отличается от сегодняшнего, хотя доля компаний по добыче и переработке полезных ископаемых 10 лет назад была выше и составляла 84,1%. В данный момент капитализация российских голубых фишек составляет почти 8.4 трлн. рублей.

Дивиденды голубых фишек ММВБ

Дивиденды российских голубых фишек можно посмотреть на сайте , выбрав в меню справа соответствующую опцию. Правда не факт, что она будет доступна в новом дизайне сайта. Для дивидендов и дат по отдельным российским компаниям есть другие ресурсы, например .

Актуальные значения дивидендов показывают, что компании этого ранга можно рассматривать как альтернативу банковским депозитам — хотя, конечно, нужно учесть налог на дивиденды в размере 13% и тот факт, что котировки любой акции могут как расти, так и снижаться. Порой очень резко.

2. США

Список голубых фишек США

Посмотреть полный и актуальный состав индекса, включая долю каждой компании, можно например на сайте etf.com, забив туда отслеживающий индекс биржевой фонд SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA).

Из-за большой капитализации к голубым фишкам США также можно отнести компании Amazon и Alphabet Inc. (Google). Капитализация американских голубых фишек в десятки раз превышает капитализацию российских.

В англоязычном мире используется термин «Blue chips», который имеет такое же значение и происхождение.

В США на Нью-Йоркской фондовой бирже в 1960-1980-х годах для обозначения ценных бумаг 50 наиболее популярных компаний применялось другое название – «Nifty Fifty» (в вольном переводе – «классные 50»).

Американские компании из списка «Nifty Fifty» 1970-х годов

P.S. После обвала фондового рынка в середине 1970-х голубые фишки стали для многих синонимом спекулятивной игры — хотя в Индии до сих пор существует одноименный индекс NIFTY 50, включающий в себя национальные топовые корпорации. Подобный обвал повторился и в начале 2000-х и получил название «пузырь доткомов«. Дивидендная доходность американских голубых фишек около 2-3% годовых.

3. Европа

Euro Stoxx 50 индексирует 50 акций крупнейших компаний из 11 ведущих стран еврозоны. Рынок голубых фишек Европы представлен компаниями разнообразных отраслей экономики: банковская и страховая деятельность, пищевая и химическая промышленность, телекоммуникации, строительство, недвижимость, СМИ, автомобилестроение и др.

Европейские голубые фишки

Отследить актуальный полный состав европейских голубых фишек можно либо на , либо найдя на фонд SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ). Рыночная капитализация входящих в индекс компаний в данный момент находится в диапазоне от 2.5 до 18 трлн. рублей.

4. Япония

Индекс TOPIX Core 30 японских голубых фишек включает 30 наиболее доходных и капитализированных компаний Токийской фондовой биржи. Торговля голубыми фишками Японии представлена автомобильными гигантами, промышленными, финансовыми, фармацевтическими и информационно-коммуникационными корпорациями.

Список голубых фишек Японии

Список компаний из индекса можно найти здесь: .

5. Китай

На Шанхайской фондовой бирже среди множества индексов представлен SSE 50 Index, в котором учитываются результаты торгов 50 самых ликвидных компаний Китая из разных секторов экономики: сельскохозяйственного и пищевого производства, легкой промышленности и автомобилестроения, химической и нефтеперерабатывающей отраслей, банковского и страхового сектора и др. Это и есть голубые фишки китайских компаний. Финансовую систему Китая я рассматривал здесь.

Актуальный список всех 50 компаний есть тут: .

Акции второго эшелона

Акции данной группы в первую очередь представлены ценными бумагами не настолько известных компаний, соответственно, инвестиционная привлекательность данных акций не настолько высока. Такие акции имеют следующие характеристики:

• Достаточно низкая ликвидность
• Укрупнённый спред
• Высокая волатильность
• Средний объём торговли

Таких акций достаточно много, но многие инвесторы о них попросту не знают. Очевидно, что спрос на подобные акции значительно ниже, нежели имеют акции голубых фишек. В первую очередь это обусловлено наличием куда более крупного спреда, который может составить до 3% от стоимости акции.

Волатильность этих акций достаточно высока, и колебания в пределах 10% от стоимости за день  – это вполне себе нормальное явление. Это позволяет получить куда более высокую спекулятивную прибыль, но одновременно с этим и повышает риски. Объёмы торгов по акциям второго эшелона более низкие, но всё равно находятся на вменяемом уровне, чтобы инвестор могу купить или продать необходимое количество бумаг.

Акции третьего эшелона

Акции данной группы имеют следующие характеристики:

• Крайне низкая ликвидность
• Очень высокие спреды
• Высокая волатильность
• Низкие объёмы торгов

Для подобной группы акций вполне нормально, когда по акциям несколько дней вообще не заключается никаких сделок. Количество желающих совершить сделку с этой акцией настолько низкой, что спреды по этим акциям вполне могут доходить до 10% от стоимости акций.

Волатильность данных акций невероятно высока, и вполне может достигать 20-30% за сутки. Работа с этими акциями является невероятно рискованной, и стоит понимать, что вы делаете и как делаете.

Возникает рациональный вопрос: стоит ли вообще работать с акциями третьего эшелона? В целом, смысл в них есть, если они торгуются на рынке, значит, с ними кто-то совершает сделки.  Тем не менее, работа с данными акциями сопряжена с некоторыми рисками, потому вам нужно учитывать достаточно много факторов при работе с ними. Но не стоит забывать, что акции голубых фишек тоже были когда-то никогда и никому неизвестными.

Читать – Инвестиции в землю

По сути дела, акции третьего эшелона обладают наивысшим соотношением прибыли к риску. Они весьма рискованны,  но при этом имеют практически неограниченный потенциал к росту.

Плюсы и минусы

Рассмотрим преимущества и недостатки покупки акций и облигаций “голубых фишек”.

Плюсы:

• котировки ценных бумаг компаний из топ-15 зависят в большей степени от развития бизнеса, чем от действий спекулянтов, и в долгосрочной перспективе растут;
• вероятность банкротства компаний минимальна, в трудной ситуации на помощь придет государство, потому что деятельность гигантов рынка существенно влияет на экономику страны;
• высокая ликвидность позволяет инвесторам в любое время купить и продать нужное количество акций и облигаций;
• крупные компании охотно делятся с бюджетом и частными инвесторами частью прибыли в виде дивидендов, поэтому являются отличным инструментом для создания пассивного дохода.

Минусы:

• котировки растут медленно, для инвесторов-спекулянтов такие ценные бумаги могут оказаться не самым эффективным инструментом в попытке заработать миллионы за короткое время;
• при всей своей надежности этот инструмент нельзя рассматривать для консервативных портфелей, потому что инвестиции в акции – всегда риск, особенно на коротком отрезке времени.

Что такое голубые фишки (простыми словами) и примеры

Голубые фишки (от английского – blue chips) – это акции компаний первого эшелона – компаний с наибольшей капитализацией на рынке. 

Данное название берёт своё начало в игорной сфере – в казино голубая фишка обозначает наибольшую сумму денег. Данный факт помогает людям, не связанным с трейдингом лучше понять, что такое голубые фишки на фондовом рынке. По аналогии с игорными заведениями, в сфере финансов данное название получили наиболее надёжные ценные бумаги.

Акции голубых фишек обладают наибольшей ликвидностью, что позволяет свободно покупать и продавать их, затрачивая на это минимум времени и не рискуя потерять выгоду за время ожидания сделки.

Голубые фишки простыми словами – это акции наиболее крупных, надёжных и стабильных компаний. Как правило, для инвестиций подобные активы выбирают крупные инвесторы, планирующие вложить средства на несколько лет и иметь с этого небольшой, но стабильный доход.

Как определяются голубые фишки и требования к компаниям

Все ценные бумаги, причисляемые к голубым фишкам, должны обладать определённым набором качеств:

1. Ликвидность. Под ликвидностью подразумевается скорость, с которой можно приобрести или продать актив. Данный критерий является одним из определяющих для причисления акций к голубым фишкам. Высокая ликвидность подразумевает значительное снижение рыночного риска при проведении сделки. Можно не опасаться, что за то время, пока находится контрагент и исполняется сделка, произойдёт значительное изменение цены. Ценные бумаги первого эшелона обладают очень высокой ликвидностью, исполнение сделок по ним происходит в течение нескольких секунд.
2. Небольшой спред. Данная характеристика вытекает из предыдущей – когда инструментом торгует большое количество участников с обеих сторон, разница в цене покупки и цене продажи минимальна. В то же время, если ликвидность снижется, эта разность, то есть спред, может составить достаточно серьёзное значение, что, как минимум, делает невыгодными краткосрочные сделки. Акции голубых фишек обычно имеют спред менее одного процента, в то время как разница в цене покупки и продажи низколиквидных ценных бумаг порой превышает 10 процентов.
3. Низкая волатильность. Несмотря на то, что для многих трейдеров, особенно использующих агрессивные стратегии, это является отрицательным моментом, акциям голубых фишек свойственна низкая волатильность. Это подразумевает, что доходность по этим ценным бумагам не будет слишком высокой, однако в то же время является некоторой гарантией отсутствия внезапных обвалов. Котировки акций этих компаний достаточно редко за короткий промежуток времени изменяются больше, чем на 2-3%. Данный параметр обосновывает надёжность таких бумаг и относительно низкий риск при вложении в них.
4. Капитализация. Под данным понятием подразумевается рыночная стоимость компании, рассчитываемая как произведение цены акций компании на общее количество таких акций. Как правило, капитализация голубых фишек является крайне высокой, чаще всего они являются лидерами в своей отрасли, нередко даже монополиями.

Однако необходимо отметить, что данные критерии не являются абсолютными. Соблюдение их всех еще не означает вхождение компании в рынок голубых фишек, равно как и несоблюдение одного из них не исключает оттуда ценные бумаги.

Требования к ценным бумагам для попадания в престижный список

Ни в одном законе вы не найдете критериев, по которым компании попадают в число самых ценных для страны. В методике расчета индекса голубых фишек, разработанной Московской биржей, четко указано, что отбираются 15 акций на основе субъективной оценки Индексного комитета. Бумаги должны попасть в топ-30 по медианному объему торгов за последние 6 месяцев. Далее их ранжируют по средней капитализации с учетом free-float.

Выделяют следующие критерии отнесения компании к избранным в 15 лучших.

Высокая капитализация

Капитализация – текущая стоимость эмитента. Рассчитывается как произведение цены акции на объем выпуска. Например, по состоянию на 17.11.2020 капитализация Алросы составляет 636 922 227 682,4 руб. (86,48 * 7 364 965 630). Значение не является постоянной величиной. Меняется вслед за изменением котировок.

Высокая ликвидность

Ликвидность означает возможность быстро продать акции или облигации и получить деньги. Частному инвестору легко определить этот параметр по цифрам в своем биржевом стакане. Чем они выше, тем ликвиднее ценная бумага. По одним компаниям суммы сделок меняются ежесекундно, глаз не успевает зафиксировать определенное значение, а по другим – цифры не меняются часами, такие компании вряд ли попадут в голубой список.

Низкая волатильность

Волатильность – изменчивость цены. Чем ниже показатель, тем устойчивее акция или облигация к настроениям трейдеров, колебаниям рынка, кризисам и пр. Инвесторы охотно покупают такие бумаги в свои долгосрочные портфели, потому что считают их безопасными и надежными.

Низкий спред

Спред – разница между ценой покупки и продажи. Показатель тесно связан с ликвидностью. Чем выше скорость обмена ценных бумаг на деньги, тем меньше спред. У ликвидных компаний он не превышает 1 %. Конкретное значение тоже видно в биржевом стакане.

К критериям можно еще отнести такие параметры, как известность компании, срок нахождения на рынке и значимость для развития экономики страны.

Голубые фишки на Мировом рынке

Наиболее безопасными и стойкими признаны акции крупнейших мировых компаний, головные офисы которых расположены в США. Большая доля этих акций предоставлена к продаже на Нью-Йоркской бирже. Средний доход от них за год равняется 11%. Причем перечень голубых фишек составляется профессионально, проходя редакцию журнала Wall Street Journal. В итоге получается список из 30 компаний, составляющих индекс Доу-Джонса. С частью компаний из этого списка я предлагаю познакомиться более детально.

Apple

Корпорация Apple была основана в апреле 1976 году и занимается производством планшетов, ноутбуков, телефонов, программного обеспечения, а также аудиоплееров. Оборот компании составляет 232 433 миллиардов долларов. За последние 15 лет акции этой организации подорожали в 50 раз.

Coca-Cola

The Coca-Cola Company — один из самых дорогих мировых брендов. Данный напиток можно приобрести практически в любом уголке земного шара, рынок сбыта охватывает более 200 стран. Акции стабильно дорожают, держателям выплачиваются дивиденды.

MicroSoft

Microsoft Corp крупная компания, которая занимается производством ПО для персональных компьютеров, приставок, мобильных устройств. Продукт компании предоставлен к продаже в 80 странах по всему миру. В России организация стала работать в ноябре 1992 года. Также как и акции Facebook демонстрируют стабильный рост.

IBM

Компания International Business Machines Corp., или IBM была основана в июне 1911 г. Организация производит и поставляет компьютерное персональное оборудование. Денежный оборот фирмы — более ста миллиардов долларов в год.

Корпорация Google начала свою деятельность в сентябре 1998 г. Организация разрабатывает и поддерживает интернет продукцию и сервисы. Денежный оборот организации составил в прошлом году 59 097 миллиардов долларов.

АТ&Т

АТ&Т компания, которая была создана в 1885 г. в Техасе. Организация специализируется на телекоммуникациях. Это наибольший поставщик интернет и телефонной связи в Соединенных Штатах, с клиентской базой более чем 150 миллионов человек. Оборот организации — более 120 миллионов долларов.

Голубые фишки являются низкодоходным, но зато надежным инструментом заработка. На данный момент такой вид дохода считается очень выгодным, он превзошел вложение в золото и другие ценные бумаги. Это говорит о том, что игнорировать их было бы неразумно, и инвестору стоит включать их в свой портфель. Тем более, в наш век повсеместного интернета это можно делать даже не выходя из дома, несколькими кликами мышки.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Что такое “голубые фишки” простыми словами и почему они так называются?

“Голубыми фишками” на фондовом рынке принято называть ликвидные акции наиболее стабильных компаний, показывающих уверенные показатели роста прибыли. Одноименное название носят и эмитенты. Многие трейдеры сравнивают фондовый рынок с игровым бизнесом, поэтому неслучайно, что некоторые термины пришли именно оттуда. К примеру, фишки голубого цвета в казино имеют наивысшую ценность и номинал. Т.е. подобные акции на фондовой бирже – это своего рода “сливки”. Термин используется в профессиональном жаргоне инвесторов и означает, что владение такими активами в долгосрочной перспективе способно принести гораздо больше стабильной прибыли, чем целый портфель из большого числа низколиквидных бумаг. Обычно компании, их выпускающие, являются лидерами той отрасли, которую представляют.

Отличительные черты топовых ценных бумаг:

1. Высокий уровень ликвидности. Это означает, что данные ценные бумаги всегда можно быстро продать с низкими издержками.
2. Известность. Компании, эмитирующие их, всегда “на слуху”, и о них знают даже люди, далекие от мира инвестиций.
3. Высокая капитализация. Это наиболее капитализированные компании.
4. Низкий уровень волатильности. Цены на акции колеблются незначительно. С одной стороны, они не могут взлететь до заоблачного уровня, но, с другой стороны, и значительно “просесть” тоже не в состоянии.
5. Опыт присутствия на фондовом рынке. Самые надежные акции выпускают компании-старожилы. Они уже успели накопить значительный опыт, а потому по ним накопилась богатая статистическая информация.  Больше информации — больше доверия.
6. За время своего существования компания устойчиво пережила экономические кризисы без существенных потерь.

Стратегии инвестирования

Какие бывают варианты покупки голубых фишек?

А) Прямое инвестирование в акции

Эта стратегия является одной из наиболее очевидных. Трейдер самостоятельно формирует портфель из голубых фишек. В этом случае ему придется самостоятельно анализировать информацию и выбирать подходящие ему ценные бумаги. Кроме того, необходимо иметь уже существенную сумму стартового капитала, начиная от 80 000 рублей. Это столько, сколько стоит минимальный пакет акций для создания  диверсифицированного портфеля из топ-15 голубых фишек.

Это могут быть как российские голубые фишки, так и зарубежные. При этом большинство трейдеров сходятся во мнении, что более надежно и прибыльно размещать средства в иностранные акции. Это можно сделать на Санкт-Петербургской бирже (бывшей РТС). Кроме того, можно напрямую открыть счет у иностранного брокера. Это самый сложный способ инвестирования в данный вид активов. В этом случае вы получаете прямой доступ к акциям зарубежных голубых фишек. Ликвидность у них выше, как и доходность.

Этот вариант больше подойдет трейдерам, которые имеют относительно большой стартовый капитал, так как стоимость зарубежных голубых фишек является довольно высокой.

Б) Покупка корпоративных облигаций

Топовые компании выпускают не только наиболее ликвидные акции, но и надежные облигации. Это — совсем другой вид ценных бумаг, с помощью которого можно диверсифицировать инвестиционный портфель, но его незаслуженно обходят стороной многие трейдеры. А зря, ведь в общем случае облигация является более надежной ценной бумагой, чем акция. Ее смысл состоит в том, что компания-эмитент берет в долг у инвестора под определенный процент. Поскольку голубые фишки отличаются стабильностью, то и долг свой они с высокой вероятностью выплатят. Поэтому к ним велико доверие инвесторов, но и процент по таким облигациям минимальный.

В) Вложения в ETF-фонды, БПИФы и ПИФы, ориентированные на самые ликвидные акции.

Это — наиболее простая стратегия инвестирования. В этом случае инвестору не нужно самостоятельно ничего выбирать, за него это делает управляющая компания. Главный минус — невозможность самостоятельно повлиять на результаты и комиссия УК. Основное преимущество стратегии — минимальный порог входа и возможность инвестирования даже начинающему трейдеру.

Сейчас в листинге Moex имеются несколько готовых ETF фондов, в состав которых входят голубые фишки:

1. RCMX ETF — фонд, Управляющей компанией которого является Райффайзен.
2. FXRB ETF — это готовое инвестиционное решение, предлагающее вложение средств в акции крупнейших отечественных компаний от УК Finex.
3. SBMX ETF — готовый портфель от Сбербанка.
4. RUSE ETF — фонд от управляющей компании ITI Funds. Главная его особенность — выплата дивидендов на ежегодной основе.

Таким образом, голубые фишки относятся к наиболее надежным безрисковым ценными бумагами для трейдинга. Однако, согласно золотому правилу инвестирования, чем ниже уровень риска, тем ниже и доходность. Однако они станут хорошим вариантом для диверсификации инвестиционного портфеля, а также подойдут начинающим инвесторам и тем игрокам, которые ориентированы на долгосрочное инвестирование (3 года и выше). Какие лучше покупать? Это решает сам инвестор.

Pfizer Inc. [NYSE: PFE]

• Цена акции: $44.27

Ещё одна «голубая фишка» 2018 года – американская фармацевтическая компания Pfizer. Она основана в далёком 1849 году и к сегодняшнему дню достигла рыночной капитализации в $257 миллионов. По акциям PFE выплачиваются стабильные дивиденды 3,7%, что на 50% больше, чем у главных конкурентов Johnson&Johnson’s.

Pfizer ожидает одобрения 9 новых продуктов со стороны Управления по санитарному надзору над качеством пищевых продуктов и медикаментов, а также имеет 28 методов лечения, проходящих поздние стадии клинических испытаний.

Для инвесторов важно, что эти акции устойчивы к рыночным откатам. Это делает маловероятным такое же падение цены, как у индекса Standard&Poor’s во время краха

Читайте: Акции каких партнёров Google стоит рассмотреть для покупки