Акции иностранных компаний

Переориентация на Америку

Я начал инвестировать в 2010 году с покупки российских акций. Они тогда казались родными и понятными. Покупал Аэрофлот, Газпром, Лукойл. В целом всё было неплохо. Так продолжалось до 2014 года, пока не ввели антироссийские санкции и доллар не взлетел с 30 до 60 ₽. 

Здесь могу привести пример с домом. Валюта, в которой я инвестирую, это фактически фундамент. Если фундамент зыбковатый, то будут проблемы. Пусть они проявятся не сейчас, а через сколько-то лет, но это всё равно опасно. 

Для меня это был первый кризис инвестирования. В тот момент я понял, что российские бумаги не укладываются в мою 20–25-летнюю стратегию инвестирования. В рублях нельзя надеяться на такие большие горизонты. 

После 2014 года я полностью изменил свою стратегию и начал инвестировать в более надёжных валютах, в первую очередь в долларах. 

При этом я совсем не сторонник и американской экономики. Я вкладываю в неё много денег, но мне нравятся и другие рынки, например Южная Корея и Китай.  

Несколько советов начинающим инвесторам

Немного предостережений и скучных банальностей, которые уберегут начинающих инвесторов от краха.

• Первым делом – поставьте цель! У меня цель – сколотить достаточный капитал для обретения финансовой свободы к 45 годам. Я собираюсь выйти на техническую пенсию и заниматься только тем, что нравится мне, а не моему работодателю или заказчику. Этот блог посвящен именно этой цели. Если у вас схожие цели, можете почитать отдельный пост о том, что мотивирует меня идти к своей цели несмотря ни на что.
• Не инвестируйте последние или кредитные деньги. Инвестируйте только свои свободные деньги. Выделяйте такую сумму денег, которую вы можете заморозить на год или даже больше. Перед началом инвестирования создайте себе финансовую подушку безопасности, на которую вы смогли бы прожить как минимум 6 месяцев без доходов.
• Инвестируйте на долгий срок. Покупая акции компаний на короткий срок вы становитесь спекулянтом. Практически никому из трейдеров не удается показывать хорошую доходность на большом отрезке времени. Долгосрочные же инвесторы освобождают себя от каждодневного наблюдения за фондовым рынком, а так же избегают комиссий брокера, которые при многочисленных сделках становятся довольно ощутимы. Перед тем как выбрать стратегию инвестирования посмотрите фильм “Стать Уорреном Баффетом”. 
• Диверсифицируйте свой портфель. Не стоит вкладывать все средства в акции 1-2 компаний. Распределите риски по многим компаниям, отраслям и даже странам. При таком подходе банкротство любой компании из вашего портфеля не сильно повлияет на общую доходность.
• Инвестируйте систематически. При ежемесячном инвестировании в фондовый рынок вы заработаете намного больше, чем если будете ждать удачную точку входа. Вряд ли вам удастся угадать “дно” конкретной акции. Но абсолютно точно вы окажитесь в хорошем плюсе через 10-15 лет при систематическом инвестировании. По крайней мере, на протяжении последних 100 лет это именно так. 
• Начинайте инвестировать как можно раньше! Магия сложного процента творит чудеса. Чем раньше вы начнете, тем больше вам принесет каждый вложенный рубль. Заставьте работать деньги на вас. Помните, что начать никогда не поздно, даже если вам уже 60. 
• Читайте книги! Новичкам люто рекомендую 2 книги, которые написаны простым русским языком и очень легко читаются: Хулиномика (Алексей Марков) и Деньги без дураков (Александр Силаев).

Как начать покупать акции иностранных компаний на бирже СПБ частному лицу

Чтобы получить доступ к бирже СПБ, нужно выбрать фирму-представителя, брокер которой будет вести дела клиента.

Из популярных компаний, сотрудничающих с питерским ФР, выделяются:

• «Алор»;
• «Альфа»;
• «БКС«;
• «Открытие«;
• «Финам».

Ни «Сбербанк», ни «ВТБ» с биржей Санкт-Петербурга не работают.

Шаг 1 и 2 — выбор брокера

Прежде чем купить или продать акции иностранной компании, нужно стать клиентом брокерского агентства. Для этого нужно:

1. Выбрать компанию-представителя на ФБ.
2. Зарегистрироваться на их официальном сайте.
3. Внести в форму персональную информацию, такую как СНИЛС, ИНН и паспортные данные.
4. Подписать форму W-8BEN для выхода на рынок США.

Если клиент хочет открыть обыкновенный счет и совершать манипуляции с ценными бумагами российских компаний, то ему достаточно выполнить первые 3 шага. Тем, кто собирается покупать или продавать акции американских предприятий, нужно подписать форму W-8BEN. Для этого клиенту потребуется лично посетить офис биржевого представителя.

Форма W-8BEN помогает избежать двойного налогообложения и уменьшить его размеры.

Например, в России налог на прибыль составляет 13%, а в США — 10%. Подписав бумагу, клиент биржи будет платить только 3% в казну РФ, а остальные 10 — в бюджет страны, ЦБ которой он приобретает.

Шаг 3 — вносим деньги

Продажа и приобретение акций на международной ФБ происходит в единой валюте — долларах США. Завести деньги на счет можно 4 способами:

• в личном кабинете банка-партнера брокерской компании;
• по курсу своего банка, после чего перевести деньги на брокерский счет;
• снять рубли и в кассе банка-партнера положить их на счет;
• по курсу на бирже.

Опытные биржевики выбирают первый вариант, т.к. он минимизирует затраты времени и денежных средств. При этом не нужно платить комиссию за перевод с одного счета на другой и стоять в очереди в кассу банка.

Тем, кто располагает суммами от 1000 долл. США, можно воспользоваться обменом на ФБ. Подобные операции производятся лотами, при этом цена 1 лота составляет 1000 долл. Валютный счет после регистрации нового игрока биржевой представитель открывает автоматически. Если такого не произошло, то опция станет доступной после звонка брокеру.

Шаг 3 — покупка акций

После того как игрок зарегистрировался в брокерской компании, можно приступать к торгам. Манипулировать ценными бумагами можно через:

• онлайн-приложение;
• звонок брокеру;
• торговый терминал.

Приложения для телефона дают возможность покупать или продавать акции 24 часа в сутки. В личном кабинете можно мониторить ситуацию на рынке. Управлять финансовыми операциями можно через звонок брокеру на телефон. Он выслушает указания и поступит так, как просит клиент.

Торговый терминал — это программа, которая устанавливается на компьютер. С ее помощью инвестор может самостоятельно совершать сделки на финансовом рынке.

Где хранятся акции

Все приобретенные в интернете активы не приобретаются физически в бумажном виде. Сейчас этот процесс полностью цифровой и факт приобретения акции происходит путем записи вас в депозитарии акции.

Депозитарий акций – это хранилище информации о держателях акций разных компаний, т.е. некая база данных, объединяющая в себе всю необходимую информацию об акционерах и их активов.

Ниже приведу таблицу, как работает площадка Тинькофф инвестиции.

Из схемы видно, что цепочка имеет несколько звеньев. Где покупать акции компаний, совершенно не играет роли, если брокер не компания-однодневка. Ничего страшного в такой цепи звеньев нет, т.к. в итоге схема позволит сократить издержки брокеров до минимума и держать низкие комиссии. По такому принципу работают почти все брокерские компании.

При желании, вы можете запросить у своего брокера выписку о том, что вы являетесь держателем тех или иных активов. В большинстве компаний выписка платная. Подробную информацию по выпискам и стоимости уточняйте у брокера.

В статье мы разобрали ключевой вопрос, где покупать акции компаний и разобрали известных брокеров, предоставляющих услуги по покупке акций. При выборе российской компании отдавайте предпочтение той, которая позволяет решать проблемы без похода в офис и вносите деньги частями. Также не советую слепо верить словам службы поддержки брокеров РФ, всегда просите письменный ответ или ссылки на договор и соглашения.

Запуск продаж иностранных ценных бумаг на MOEX с 24.08.2020

Торги новыми иностранными ценными бумагами на Московской бирже начались 24 августа 2020 года и уже в первый день торгов было заключено более 7000 сделок по покупке. Основной оборот добавили, конечно, крупные институциональные инвесторы – брокеры от Сбербанка, Ренессанс Капитал и другие. Заявку на доступ подали самые крупные брокеры и маркет-мейкеры.

Запуск работы с иностранными акциями связан с минимизацией рисков для инвесторов и вводом бумаг в российское правовое поле. Московская биржа ориентируется на молодых инвесторов, которые являются поклонниками продукции крупных иностранных брендов и готовы приобретать не только их продукцию, но и ценные бумаги. Безусловно, Мосбиржа хочет привлечь дополнительный поток клиентов, т.к. спрос на иностранные бумаги как никогда высок.

Особенности нового инвестиционного инструмента:

• Все акции иностранных эмитентов на MOEX доступны неквалифицированным инвесторам.
• К торгам будут допущены только активы самых высококапитализированных и надежных компаний. Из списка исключены производители табачной и алкогольной продукции, препаратов из марихуаны.
• Торги ведутся в российских рублях в режиме Т+2.
• При покупке акций в «Стакане Т+2» для получения дивидендов операцию необходимо произвести за 2 торговых дня до даты отсечки.
• Комиссии за сделки взимаются согласно тарифам брокера.
• Зарубежные акции можно приобрести на ИИС.
• 1 лот равен 1 акции, шаг цены —  1 руб.
• Дивиденды будут начисляться в оригинальной валюте (в долларах США).

Плюсы и минусы владения иностранными акциями

Просто «иностранная акция» не означает гарантированную прибыль по умолчанию выше той, что можно получить от покупки активов отечественных компаний. Для меня это всего лишь спекулятивный инструмент со своими плюсами и минусами.

+	—
Возможный более высокий доход	Базовый язык для работы — английский
Расширенный инвестиционный портфель, где иностранные акции как страховка	Дополнительная отчетность
Информационное сопровождение (аналитический обзор деятельности, прогноз для иностранных компаний более качественные)	Дополнительные затраты (софт, комиссия брокера выше, чем в России, платная аналитика и поддержка)
Меньший риск получить убытки, связанные с более высоким кредитным рейтингом развитых стран	Курсовая разница — сначала перевод «рубль – доллар», затем назад. Возможен убыток после продажи в долларах, но после конвертации в рубли появится доход, с которого потребуют уплатить налог на прибыль
Если ценные бумаги иностранных компаний покупались не через отечественного брокера, теряется часть налоговых льгот

Сравниваем расходы на российские и зарубежные акции

Самый простой способ стать владельцем бумаг иностранных эмитентов – использовать услуги управляющей компании. Для этого можно вложить деньги в ПИФ или купить паи биржевого фонда. Первый вариант имеет целый ряд минусов.

1. Стандартное вознаграждение УК составляет 3–5% от стоимости чистых активов. Кроме того, оно взимается, даже если по итогам года получен убыток.
2. За покупку и продажу паев удерживается отдельная комиссия, она может достигать 2–3%.

Главное отличие ETF от ПИФов в том, что первые следуют выбранному индексу. Это означает, что обогнать рынок по доходности вряд ли удастся. Но зато инвестору не грозят убытки, вызванные неверной торговой стратегией. Среди других плюсов:

• минимальные комиссии за покупку (Мосбиржа берет 0,01% от суммы сделки, брокер еще 0,05–0,3%);
• вознаграждение управляющей компании 0,2–1%;
• продать такой актив можно мгновенно, поскольку на рынке присутствует маркетмейкер, обеспечивающий ликвидность.

Если вы решите передать деньги в доверительное управление и заключить договор по программе Unit-Linked, то с вашего капитала будет удерживаться ежегодная комиссия в 1,5–2%, а если захотите вывести деньги досрочно, то комиссии могут достигать 50%.

Второй способ вложиться в зарубежные компании – самостоятельная покупка акций. Их можно приобрести:

• на Санкт-Петербургской бирже через российского брокера;
• на Московской бирже с осени 2020 года;
• на мировых площадках с помощью иностранного посредника (в том числе дочек российских брокеров);
• на внебиржевом рынке.

Из действующих на момент публикации, наиболее простым и экономичным будет первый вариант. Расходы на сделку составят:

• комиссия самой площадки – 0,007%;
• вознаграждение брокеру – до 0,3%;
• траты на предварительную покупку валюты.

Если вы решите сотрудничать с зарубежным брокером, то придется потратиться. Например, клиенты самого популярного среди российских инвесторов Interactive Brokers должны платить:

• от 3 до 20 долларов за обслуживание в месяц;
• комиссию за сделку в среднем 1$;
• комиссию за перевод валюты за рубеж.

Главный недостаток: выбирая иностранную компанию, вы теряете право на налоговые льготы, предусмотренные российским законодательством. Плюсы – большой выбор бумаг и страхование от потери средств.

Купить иностранные акции на внебиржевом рынке предлагают те российские брокеры, которые не предоставляют доступ к Санкт-петербургской площадке, например, Сбербанк. Но такой метод связан с повышенными комиссиями (до 1,5%) и неудобством заключения сделок (только по телефону) и т. д.

NRG Energy ( NRG )

Компания выплачивает дивиденды 3%

Энергетическая компания NRG из Нью-Джерси предлагает электроэнергию 3,7 миллионам потребителей на северо-востоке, в Техасе и Иллинойсе. Производство электроэнергии — это, пожалуй, один из самых надежных видов бизнеса, поскольку в 21 веке электричество так же необходимо, как еда и вода, как для потребителей, так и для предприятий.

Конечно, последние несколько лет были нестабильными для NRG как из-за растущих долгов, связанных с недавними приобретениями, так и из-за того, что регулирующие органы могут не заинтересоваться этими шагами. Недавнее одобрение Федеральной комиссией по регулированию энергетики NRG покупки Direct Energy намекает на то, что все может быть лучше, чем опасались инвесторы, и в результате в последнее время акции выросли.

Как купить акции, ценные бумаги иностранных компаний

Простые способы

1. Самый простой способ стать акционером зарубежных компаний — купить тематические ETF на Московской бирже. ETF — это фонды акций, которые повторяют состав какого-то финансового индекса. Например, фонд FXUS состоит из акций Apple, Microsoft, Amazon и более 600 других американских компаний.

2. Открыть счёт у российского брокера, который работает с Санкт-Петербургской биржей. Там доступны бумаги большинства крупных компаний США.

Сложные способы

1. Получить статус квалифицированного инвестора и через российского брокера покупать бумаги на зарубежных биржах.

2. Открыть счёт у иностранного брокера и через него покупать акции на зарубежных биржах.

Как стать квалифицированным инвестором?

Для этого нужно соответствовать хотя бы одному из этих требований:• владеть ценными бумагами, производными инструментами, депозитами и счетами в банках на сумму от 6 миллионов руб.;• иметь опыт работы в компании, которая проводила сделки с ценными бумагами, не меньше трёх лет — или не меньше двух лет, если она имела статус квалифицированного инвестора;• в течение года совершить сделки на сумму от 6 миллионов ₽, при этом не меньше одной сделки в месяц и от 10 сделок в квартал;• иметь высшее экономическое образование, или квалификационный аттестат, или сертификат по определённым направлениям (например, CFA или FRA).Получив статус квалифицированного инвестора, вы сможете покупать любые бумаги на зарубежных биржах.

Кто такой квалифицированный инвестор. Информация на сайте московской биржи

Требования к физическим лицам для получения статуса квалифицированного инвестора

Инвестиции – это развод!

Сегодня очень много блогов в сети, которые ставят своей целью собственную выгоду. Они могут рекламировать Форекс-брокеров, бинарные опционы или хайп-проекты, получая свои комиссионные за то что привели вас. При этом в большинстве случаев вы потеряете свои деньги.

Запомните! Там, где вам предлагают доходность 50-100-1000% годовых – это развод. Вспомните МММ или Кэшбери. В этих финансовых пирамидах большинство горе-вкладчиков потеряло все свои деньги. Но как же сладки были обещания в 600% годовых.

В данной статье пойдет речь об инвестициях в фондовый рынок, где доходность в лучшем случае будет до 30% годовых. Но при правильном подходе и при длинном горизонте инвестирования вы сможете значительно улучшить своё финансовое положение.

Фондовый рынок существует несколько столетий. В США более половины населения имеют активы в виде ценных бумаг. В России же – это всего лишь несколько процентов. Чем мы хуже то? Давайте не отставать! Ниже я опишу максимально подробно весь процесс, чтобы даже ваша соседка тётя Нина смогла открыть брокерский счет и купить акции любимого Сбербанка.

Налогообложение иностранных акций

С полученной прибыли от вложения в иностранных акций российском инвестору придется заплатить налог:

• 13%, если подписана форма W-8BEN;
• 30%, если форма не подписана.

Взять и подписать эту форму можно у своего брокера, ничего такого в этом нет. Если вы подписали W-8BEN, то налогообложение по американским акциям будет производиться так:

• 10% – удержит и перечислит в бюджет США сам брокер;
• 3% – рассчитать и заплатить вам придется самим, подробнее – в этом материале.

Декларация составляется по форме 3-НДФЛ и подается до 30 апреля следующего за получением дохода года.

Обычно брокер удерживает налоги с прибыли, полученной с разницы между продажей и покупкой акций. А вот доход с дивидендов инвестор уплачивает сам. Но обычно дивы удерживает сама компания, и через брокера к владельцу ценных бумаг акции приходят уже «чистыми».

В любом случае уточняйте об особенностях уплаты налогов с иностранных акций у вашего брокера

Это важно. Иначе можно нарваться на штрафы

Брокеры американских акций

Roboforex

Относительно молодая, но перспективная брокерская компания, работающая немного более десяти лет (с 2009 года). Контроль осуществляет IFSC под лицензией 000138/107. С самого начала своей деятельности Roboforex стремится к созданию наилучших условий для тех, кто намеревается с ней сотрудничать.

Средства каждого клиента на Roboforex застрахованы международной организацией The Financial Commission, которая в случае банкротства посредника рыночных услуг обязуется выплатить до 20000 евро. Также организация контролирует качество исполнения сделок с помощью сервиса Verify My Trade.

Для торговли акциями брокер Roboforex предлагает уникальную веб-платформу с минимальным депозитом всего 100$ и кредитным плечом 1:20.

Комиссии Робофорекс за операции с акциями:

• 0,02$ за акцию на американском рынке,
• операции с CFD на акции выходят дешевле – 0,015$.

Но обратите внимание, что существует минимальная комиссия в 1,5$ за сделку. При депозите от 10000$ комиссионные снижаются до 0,25$

За пополнение любым способом плата не взимается. За снятие проценты может снять банк или платежная система:

• при банковском переводе — 1,5%,
• при электронном — около 1%,
• на карту — 2,6%.

Также

Сильные стороны Roboforex:

• ориентированность на разных участников рынка, вне зависимости от опыта и капитала,
• бесплатное снятие средств два раза в месяц,
• обучение по торговле ценными бумагами для начинающих,

• оперативный вывод средств,
• шустрая клиентская поддержка.

Основным минусом является достаточно высокие фиксированные комиссии за сделку, которые могут отпугнуть начинающих инвесторов с небольшими депозитами. Рекомендую начинать торговлю у брокера с депозитом не менее 100$.

Just2trade

Изначально была зарегистрирована в Америке в 2007 году, но в 2015-м поглощена известной в России корпорацией «Финам», после чего осталась вести деятельность за рубежом под собственным именем. Холдинг “Финам” таким образом решил расширить поле деятельности, ведь раньше компания предоставляла услуги исключительно на территории России.

Just2Trade ведет деятельность под контролем ESMA (европейская компания по надзору) и CySEC с лицензией № 281/15. Состоит в компенсационном фонде инвесторов, потому клиентские депозиты застрахованы до 20000 евро.

Самый популярный тип счета — MT5 Global, с которого мы можем получить доступ ко всем крупным мировым биржам и использовать широкий выбор инструментов. Для данного типа счета предусмотрена минимальная комиссия в 1,5$ или 0,006$ за акцию. Использование кредитного плеча (максимум 1:20) оплачивается отдельно.

Для торговли на московской бирже (MOEX) комиссионный сбор равен 0.00944% от дневного оборота, но не менее 0,5$.

Также для торговли акциями инвесторы могут воспользоваться платформой ROX премиум, предлагающей прямой доступ к крупнейшим американским биржам.

Она предназначена для продвинутых участников фондового рынка и за обслуживание терминала взимается плата, на счете ROX это от 39$ ежемесячно.

Кроме этого имеются дополнительные сборы за выплату дивидендов:

• по российскому рынку удерживается 2,2%,
• по рынку США, европейскому и азиатским – 3% от поступивших дивидендов, но не менее 3$ по одному эмитенту.

Минимальный депозит в Just2Trade для счета MT5 Global составляет 200$. Пополнить счет можно множеством способов:

При внесении денег банковским переводом с карты или счета, а также криптовалютой комиссия брокером не взимается. Комиссии при пополнении электронными деньгами:

• Яндекс кошелек – 8%,
• Qiwi Wallet – 4%,
• WebMomey – 1,4%.

Вывод доступен следующими способами:

• переводом на банк. счет с комиссией для долларов США – 0,125% (но min 20$), для росс. рублей 0,1%, но минимум 1500 руб.
• за перевод на банковскую карту снимут 2,5%, min. 1$ или 50 руб.,
• электронные деньги поступят за минусом 1,5%, но минимум 50 руб.,
• криптовалюты с комиссией 0.0005 BTC, 0.02 ETH и 5 USDT.

Выгоднее всего проводить денежные операции клиентам банка «Финам», комиссия в этом случае не взимается, но минимальные суммы вывода должны быть не менее 20 USD/30 EUR/1500 RUB и не являться остатком.

Плюсы Just2Trade:

Главный минус: кипрскую лицензию многие считают недостаточным гарантом надежности, к тому же компания уже приобрела репутацию так называемой «кухни». Среди многочисленных отзывов нарекания клиентов вызывают также:

• «мутность» тарифной системы,
• требование подтверждения дохода при выводе средств, вследствие чего вывести деньги становится сложно.

Открытие прямого счета у американской брокерской компании

Для выхода на этот рынок NYSE и NASDAQ, регистрируетесь у компании США, открываете счет и пополняете баланс. Преимущества:

• прямое сотрудничество без посредников;
• экономия на комиссии благодаря отсутствию третьих лиц;
• прозрачная схема работы;
• дивиденды;
• инвестиции застрахованы, сумма до 500 тыс. долларов будет возвращена, в случае, если фирма обанкротится.

Недостатки:

• для открытия счета предстоит потратить много времени на сбор документов;
• денежные средства могут проверить на легальности их происхождения;
• самостоятельная ответственность за налоговые отчеты, самому иметь дело с налоговой инспекцией в РФ.

Счета для российских инвесторов для доступа на американский рынок открывает только одна фирма − Interactive Brokers. Крупная организация в США, которая работает длительное время, и бумаги этой фирмы представлены на бирже NASDAQ. С 2018 года снизился минимальный порог для начала сотрудничества с фирмой, до этого было 10 тыс. долларов, теперь нет минимального лимита.

Как избежать рисков при инвестировании денег в акции?

Как не потерять все?

Гарантированно избежать всех рисков не получится

Это важно понимать. Если вам предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги без риска, то перед вами либо мошенник, либо посредник, которые взял эти риски на себя

Но риски можно свести к минимуму. Например, инвестируя в акции крупных компаний. В случае обвала рынка, акции крупных компаний всегда можно продать. Скорее всего, так будут делать большинство акционеров, поэтому цена резко упадет и продавать придется с убытком. Но так вы сможете вернуть хотя бы часть денег.

“Голубые фишки” в России — это почти всегда компании с госучастием или системообразующие компании, то есть те, на которых держится целая отрасль или даже город. Даже если в бизнесе этих компаний будут большие сложности, они получат федеральную поддержку.

Важный совет, не очевидный для новичков — не вкладывайте все деньги в одну компанию или один сектор экономики, разделите инвестиции на несколько частей и распоряжайтесь ими по разному. Другими словами — диверсифицируйте риски. Если в какой-то из областей экономики вдруг грянет кризис, и цены на акции упадут, вы потеряете только часть инвестиций, а остальные получится сохранить. Кроме того, не инвестируйте в долг и не инвестируйте все, что у вас есть — такое поведение инвестора больше похоже на игру в казино, нередко с тем же результатом.

Инвестиции в акции — это профессия, которая требует опыта, знаний, времени и вложений. Если вы осваиваете эту область в качестве хобби, имейте в виду, что за риск нужно будет заплатить.

Но если у вас недостаточно опыта, это совсем не значит, что вы обязательно должны терять деньги. Мы постарались дать советы, которые помогут сделать первые шаги. Начинайте с малого, читайте и учитесь, а на первое время — вооружитесь опытом и советами наставника. Мы всегда рядом, чтобы помочь.

Лучший брокер для покупки иностранных акций

Не все зарубежные брокеры акций ориентированы на прозрачность тарифов и оказание брокерских услуг высокого качества. Поэтому сравним и выберем лучших для каждого типа инвестора.

Начнем с начинающих инвесторов. Для них важны:

• Надежность,
• Легкость и быстрота открытия счета без отправки 100-500 документов почтой,
• Невысокий порог входа, т.к. вкладывать много на начальном этапе рискованно,
• Простота и прозрачность тарифов,
• Доступные ввод и вывод денег,
• Наличие бесплатного обучения и аналитики.

https://youtube.com/watch?v=80WToKWVtEc%3F

Из всей таблицы вышеуказанным критериям отвечает брокер Roboforex со специальной платформой для торговли акциями rTrader. Работа с Робофорекс позволяет:

• открыть счет онлайн и пройти верификацию за 1 раб. день,
• начинать инвестировать с 50-100$,
• внести деньги не только переводом, но электронными деньгами без комиссии,
• по возникающим вопросам вам ответит русскоязычная поддержка,
• пользоваться ежедневной аналитикой рынков и обучающими вебинарами,
• не переживать за отсутствие активности во время обучения, т.к. плата за это не взимается,
• вывести деньги без потерь в течение 1 рабочего дня удобным для вас способом.

Если вы уже знакомы с фондовым рынком или являетесь опытным инвестором с небольшим капиталом (до 10000-25000$), то в качестве приоритетных задач для выбора брокера ставите:

• надежность и защиту депозита,
• широкий выбор ценных бумаг для инвестирования,
• минимальные комиссионные за совершение операций,
• удобство ввода и вывода средств.

В таком случае обратите внимание на Interactive Brokers. Он предоставляет 2 типа счета:

• Tiered подойдет для краткосрочной и среднесрочной торговли,
• для долгосрочной лучше выбрать счет с фиксированной платой (Fixed).

При депозите от 2000$ ежемесячная плата за неактивность составляет всего 10$. Также Вы получаете высокую степень защиты средств от лучших американских регуляторов и доступ ко всем мировым биржам.

Для опытных инвесторов с внушительным капиталом главными составляющими при выборе являются:

• Надежность и наличие страховки,
• Максимальная прозрачность комиссий,
• Высокая скорость исполнения и прямой выход на биржу,
• Многофункциональная платформа.

В этом случае вам лучше распределить депозит и протестировать Interactive Brokers и Lightspeed Trading. Оба брокера страхуют счета клиентов до 500 000$ и регулярно отчитываются перед авторитетными регуляторами, проверяющими отчетность. Инвесторам предоставляется индивидуальный менеджер, с которым можно обсудить более выгодные тарифы и снижение комиссионных в индивидуальном порядке.

Как видите, зарубежные брокеры акций предоставляют различные условия и ориентированы на разных типов инвесторов. Поэтому перед тем, как выбрать компанию, рекомендую прописать критерии для отбора в зависимости от используемой стратегии и опыта в инвестировании, и уже по ним присваивать звание “Лучший брокер для иностранных акции”. 

Какие акции считаются иностранными

Если эмиссия (выпуск) ценных бумаг проводилась на территории иной страны, не в России, а номинальная стоимость указана не в рублях — такие акции будут считаться иностранными.

Например, акции VISA, Inc. относятся к иностранным:

1. Эмиссия проводилась в США (первый выпуск в 2007 г. — в год учреждения корпорации).
2. Валюта — доллар США.

Не все так гладко с ценными бумагами «Яндекса». ООО — российская компания, но материнская Yandex N.V. зарегистрирована в Нидерландах.

Эмиссия акций проводилась за рубежом в иностранной валюте. Если опираться на закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (на территории РФ акции иностранных государств относят к валютным ценностям), то ценные бумаги Яндекса — иностранные.

Такой нюанс важен не только при покупке, но и для расчета налогов и льгот. Так, налоговый вычет не распространяется на акции иностранных компаний, приобретенные за рубежом.

Схема фондового рынка

Для тех кто не в теме (кто в теме — смело переходите к следующему пункту).

Акции публичных компаний торгуются на фондовом рынке. Это своего рода огромный мировой базар, где встречаются продавцы и покупатели.

Чтобы туда попасть — нужен доступ. Просто так, проходя мимо по улице, тебя туда не пустят.

Доступ на рынок можно получить через посредника — брокера (банк, управляющую компанию).

Заключаешь с ним договор на брокерское обслуживание. И получаешь право торговать на бирже. Продавать и покупать все что душе угодно. В нашем случае, американские или другие иностранные акции.

Сколько это стоит?

Естественно брокеры работают не за спасибо. Нужно будет отстегнуть им мзду в виде ….

Процент от сделки. Хотя процент громко сказано. Средняя по больнице в пределах десятых-сотых процента.

По простому, купили акций на 10 тысяч — отдайте брокеру сверху еще … 3 рубля (комиссия 0,03%).

Плата за депозитарий. Кто-то взимает. Другие нет. Помесячные расходы — от 0 до 200-300 рублей с вас будет списываться.

Но можно попасть и на более высокую плату. Увеличенную раз так в 5-10.

Gladstone Investment Corp. (GAIN)

Текущая доходность: 8,2%

Gladstone — это компания по развитию бизнеса, или BDC. Этот класс публично торгуемых корпораций больше похож на фонд прямых инвестиций или хедж-фонд, чем на традиционный бизнес. Компания инвестирует в другие фирмы через долги и акции, а затем разделяет успехи среди акционеров. Gladstone в первую очередь ориентируется на «компании с нижним и средним рынком» или предприятия, которые имеют доход от $20 до $100 млн.

Благодаря сильному менеджменту и хорошему портфелю инвестиций компания продолжала получать высокие прибыли, несмотря на пандемию. В результате его ежемесячные дивиденды немного выросли по сравнению с прошлым годом, даже несмотря на то, что другие акции сократили выплаты в 2020 году.