Дебетовая карта сбербанка: что это такое и как выбрать

Как оформить карту через интернет?

Воспользовавшись услугами интернета, можно буквально за 5 минут оформить дебетовую карту, которая подходит потенциальную клиенту, и условиям получения которой он сам соответствует. Выбор способов достаточен:

Заказ карты

Заказ карты предполагает, прежде всего выбор, необходимого продукта:

Определившись с категорией карточки, требуется сделать только одно движение и нажать кнопку «Заказать».

Что потребуется?

Фактически потребуется только один документ — действующий паспорт гражданина Российской Федерации. И устройство, с доступом в интернет. 

Обязательным требованием является наличие контактов:

• мобильного телефона;
• адреса электронного почтового ящика.

Подача онлайн-заявки

Подача заявки в режиме реального времени — бесспорно удобно. Не надо никуда ходить, стоять даже в небольшой электронной очереди, суетиться и волноваться возле окошка операциониста в поисках необходимых документов. 

Надо найти свободное время, сесть перед компьютером или взять в руки смартфон и начать процедуру подачи онлайн-заявки. Сделать это можно в любое время суток, ведь онлайн сервисы функционируют в круглосуточном режиме.

На сайте банка

Алгоритм оформления заявки на сайте банка:

• Войти на главную страницу.

• В верхнем меню нажать последовательно на пункты Карты — Дебетовые.
• Ознакомиться с карточными продуктами и выбрать приемлемый.

• Нажать на функцию Заказать.
• Выбрать понравившееся оформление.
• Заполнить заявку в три шага:

    1. ввод личных и контактных данных;

     2. ввод паспортных данных;

    3. выбор отделения для выдачи.

Нажать кнопку Оформить.

Через Сбербанк Онлайн

В Сбербанк Онлайн можно войти сразу с устройства или нажав на главной странице сайта кнопку Сбербанк Онлайн. Требуется авторизоваться при помощи логина и пароля. 

Ввести код, полученный на мобильный.

Процесс оформления в личном кабинете интернет-банка самый оперативный, так нет необходимости вводить личные и контактные данные — все уже известно системе. 

Требуется лишь выбрать:

категорию карточки;

дизайн;

место получения.

Срок изготовления

Если расчетная карточка требуется срочно, то лучше претендовать на неименную карту «Моментум», которая выдается в момент обращения в банк бесплатно. Такие карты имеют привычный дизайн, номер, срок действия, логотипы и чип. Единственная разница — привязка к обезличенному счету, ограничивающему некоторые операции.

Стандартный срок изготовления именной дебетовой карты — 1-2 дня. Несколько дней занимает доставка до отделения. В общей сложности, срок ожидания не должен затянуться больше, чем на 10 дней.

Получение карты

Как только пластиковая карта будет доставлена в дополнительный офис Сбербанка, указанный в онлайн-заявке, специалист позвонит по мобильному телефону клиенту и пригласит в отделение.

Останется только:

• Взять оригинал паспорта.
• Явиться в офис.
• Получить талон электронной очереди.
• Подойти к окошку операциониста.
• Расписаться в получении.
• Забрать карточку.
• Получить идентификаторы для регистрации в системе самообслуживания Сбербанк Онлайн.
• Активировать ее при помощи консультанта или самостоятельно.

Виды дебетовых карт

Как мы уже писали выше, существенным отличием среди карт Сбербанка является возможность выбора обслуживающей системы. Чаще всего, при открытии карты, кассир может не уточнить у вас нужную вам систему, но вы должны обязательно уведомить сотрудника, если такое предпочтение имеется.

• Visa — это американская платежная система, распространенная по всему миру. Она гарантирует своему пользователю возможность осуществлять покупки в любой точке мира, тем более что за границей оплачивать покупки картой практически самый распространенный способ — терминалы есть даже в самых скромных магазинчиках. Основные скидки идут для туристов: при оплате отеля, турпутевок, авиабилетов, аренды автомобилей и другого. К бонусам можно отнести: дополнительную удвоенную гарантию от производителя для держателей платиновых карт при оплате товаров картой.
• MasterCard — вторая по масштабности использования платежная система, дающая больше возможностей при совершении оплаты за приятно проведенный досуг. Здесь вам скидки на походы в кино, ресторан и даже на шопинг. Система гарантирует бонусы: возможность переводить деньги через соцсети с привязкой карты совершенно бесплатно, но в сумме до 75 тыс. рублей (в программе участвует 18 стран).
• МИР — это относительно новая национальная система, предназначенная для обращения внутри страны. Выпуск таких карт сопровождается наименьшей комиссией за годовое обслуживание. Но и возможности у нее куда скромнее чем у международных аналогов: тут вам ни за рубежом расплатится, да и в интернете не везде принимают. В общем еще есть над чем работать.

Карта Сбербанка с Большими Бонусами

Раньше заказ такого продукта предлагался только членам программы «Сбербанк Премьер», сейчас же карту может оформить любой клиент банка. Этот банковские продукт дает возможность копить в 20 раз больше баллов по бонусной программе «Спасибо», чем стандартные дебетовые карты банка.

Помимо обычных функций банковской карты Сбербанка пластиковый платежный инструмент с повышенными бонусами дает возможность получения скидки:

• до 20% у магазинов-партнеров;
• до 10% на АЗС;
• до 5% скидок в ресторанах.

Кроме того, пользователи смогут приобретать билеты на поезда и самолеты со скидкой до 99% согласно программе «Спасибо Путешествия» и заказывать купоны за баллы спасибо для перевозок на такси.

Все пластиковые платежные средства от Сбербанка можно подключить к программе «Спасибо», однако карточка «С большими бонусами» гораздо быстрее накапливает баллы. Помимо вышеперечисленных преимуществ, выделяются такие особенности данного банковского продукта:

• накопленные баллы можно менять на скидки в магазинах, участвующих в партнерской программе;
• приобретать билеты на мероприятия по выгодной стоимости в соответствии с программой «Спасибо Впечатления».

Заказать банковский продукт можно онлайн, через специальный сервис. Применять карточку можно в регионах, участвующих в бонусной системе «Спасибо».

Ежемесячное обслуживание карты обойдется в 409 рублей, соответственно 4900 рублей в год. Вторая карта будет стоить 2500 рублей за годовой период. Пластиковое платежное средство действительно 3 года. В день можно снять до 500 тыс. рублей через банкомат и аналогичную сумму в отделении.

Классическая карта Сбербанка

Классическая карта от СБ – одна из лучших, среди банковского разнообразия продуктов. Ее стоимость идеально соотносится с доступными лимитами. Пластиковый платежный инструмент отлично подойдет для начисления заработной платы, пенсионных выплат и проведения различных финансовых операций. Карточку можно подключить к бонусным программам банка. Она представлена в различных системах: Visa, Mastercard и МИР.

С карточки можно снимать до 150 тыс. рублей и через банковскую кассу не более 150 тыс. рублей. Обслуживание обойдется в 750 рублей в первый год и по 450 рублей в последующие годы. Дополнительная карта будет стоить 450 рублей в первый год и 300 рублей второй и последующие годы. Мобильный банк бесплатен первые 2 месяца, после будет списываться по 60 рублей.

Золотая карта Сбербанка

«Золотая карта» от Сбербанка не относится к пластиковым платежным инструментам начального уровня. Основным ее преимуществом признается:

• повышенное начисление бонусов по программе «Спасибо»;
• скидки при бронировании авиабилетов;
• карта имеет доступ к акционным и скидочным программам даже за пределами страны;
• обслуживание и снятие наличных средств равноценное на территории РФ и за ее пределами;
• скидки при посещении мероприятий по программе «Спасибо Впечатления».

«Золотая карта» – премиальный банковский продукт, потому при подключении сервиса оповещения плата за него не взимается. В течение дня можно без комиссии снимать с карты до 300 тыс. рублей. Карта действительна 3 года, перевыпуск в течение этого срока бесплатный.

Классическая карта Подари жизнь

Карта Сбербанка «Подари жизнь» позволяет принимать участие в финансировании фонда, оказывающего помощь детям, борющимся с тяжелыми недугами.

Особенность карты в том, что 0,3% от всякой покупки поступает на счет одноименного благотворительного фонда. Карту, также как и иные пластиковые платежные инструменты Сбербанка, можно подключить к бонусной программе «Спасибо».

Стоимость годового обслуживания карточки составляет 1000 рублей за первый год, 450 за последующие. Дополнительная карточка обходится в 450 рублей первый год и 300 рублей последующие. Карта действует 3 года. Внеплановый перевыпуск карты стоит 150 рублей. Первый два месяца «Мобильного банка» бесплатные, последующие по 60 рублей в месяц.

Дебетовые карты Сбербанка – тарифы

Для наглядности эксперты Financer.com составили подробную таблицу. Далее отдельно будут рассмотрены плюсы и минусы разных предложений.

	Тарифы по дебетовым картам Сбербанка
	Классическая	Золотая	С большими бонусами
1 год	750	3000	4900
Со 2 года	450	3000	4900
Обналичивание без комиссии	150000	300000	500000
Стартовый % Спасибо баллов	—	5%	10%
Плановый перевыпуск
Перевыпуск по требованию	150
СМС уведомления	60 р/месяц
Отчет по email
Выписка в банкомате	15	15	15
Проверка баланса в чужих банкоматах	15	15	15

Существуют также предложения с индивидуальным дизайном. Тарифы по ним ничем не отличаются, просто за индивидуальный дизайн необходимо доплатить 500 рублей.

Плюсы и минусы дебетовых карт Сбербанка

Один из самых крупных банков России закономерно имеет огромную популярность, кредит доверия со стороны клиентов, известность, надежную репутацию.

Согласно опросам, зачастую россияне оформляют карты Сбербанка, просто потому что не доверяют другим организациям, опасаются подвоха, грабительских тарифов, подводных камней. Учитывая распространенность финансовых афер в России, сложно возразить.

Но давайте объективно разберем плюсы и минусы предложений этого банка.

Можно свести в одну организацию физические и юридические счета, кредиты, ипотеки, кредитки, вклады и т.д. Это позволяет пользоваться льготными условиями

Учитывая, что Сберовские счета до сих пор остаются самыми распространенными, это осмысленный выбор. Никому не хочется платить комиссии, а сторонние банки не торопятся устаналивать межбанковские безкомиссионные платежи.

До 150000 в день по классическому тарифу и до 500000 – по Сбербанк карте с Большими бонусами. Комиссионный процент не снимается только в собственных банкоматах Сбера, но они расставлены даже в маленьких городах в таком количестве, что у 99% клиентов не возникает никаких сложностей.

Более того, зачастую в небольших населенных пунктах как раз и имеются только банкоматы Сбера или, как будто в дополнение к ним, банкоматы еще 1 – 2 банков.

750 р/год по классическому тарифу (со второго года – 450) и до 4500 р./год по предложению с большими бонусами. Достаточно недорого, если сравнивать с платными тарифами других банковских организаций.

Но! Нет возможностей бесплатного обслуживания. Впрочем, к этому перейдем ниже.

Проводить денежные переводы, заказывать перевыпуск, устанавливать шаблоны, лимиты, копилку, платить за услуги, ЖКХ, гасить налоги, штрафы. С кабинетом Сбербанк-Онлайн работают крупнейшие государственные порталы (включая ГосУслуги, сайт ФНС и т.д.).

Словом, с таким «пластиком» специально идти до офиса практически не придется – разве что, чтобы забрать новый. И тут мы переходим к следующему плюсу.

Тысячи отделений по России, в крупных городах иногда находящиеся даже на соседних улицах. На официальном сайте расположен интерактивный маппинг, позволяющий найти ближайший офис, выяснить его контакты и график работы.

Формат Сбербанковского кэшбэка, по которому часть потраченных денег вы получаете обратно в виде баллов, которые можете тратить. Система немного запутанная – есть несколько «уровней», с каждым из которого поднимается процент кэшбэка и/или число категорий с повышенными бонусами.

Но в конечном итоге получается одна из ТОПовых кэшбэк программ с хорошими отчислениями и широкой распространенностью.

Это были плюсы. А теперь давайте рассмотрим минусы дебетовых карт Сбербанка.

Начислений на остаток по счету, дополнительных скидок в партнерских магазинах и иных поощрительных программ нет. Поэтому фанатам максимальной экономии дебетовые карты Сбербанка будут мало интересны.

Тарифы действительно одни из самых низких. Но у многих эмитентов есть условия бесплатного обслуживания. Они полезны для самих банков – повышают активность пользования их продуктами. И полезны клиентам – небольшая, но экономия. Как правило, бесплатное обслуживание требует определенных трат (например, от 10000 р/месяц по дебетовой/кредитной карточке данного банка) или наличия кредита, вклада на определенную сумму. Словом – некоей активности, полезной для эмитента, и несложной для постоянного клиента.

У Сбера подобные условия отсутствуют. Поэтому, даже если у вас тут открыты вклад, кредит, ипотека и РКО, абонентскую плату вносить придется.

Программу СПАСИБО можно очень хорошо разогнать, но на это потребуется несколько месяцев. А изначально предлагается довольно скромный кэшбэк и отсутствие привилегированных категорий. По современным меркам, это довольно скупо.

Практически по всем тарифам, кроме Сбербанка с Большими Бонусами и ситуаций запланированного перевыпуска в связи с окончанием срока действия. Карточку украли, она размагнитилась, поцарапалась, произошел другой форс-мажор? Все за счет клиента. Подобные ситуации редкость, но иногда все же происходят.

Стоит отметить, что перевыпуск недорогой – всего 150 рублей, но, честности ради, отметить этот нюанс нужно.

А теперь рассмотрим особенности разных предложений.

Тенденции-2021

По итогам 2020 года количество выпущенных банками пластиковых карт превысило 19,2 млн, в то время как за весь период количество выданных всеми банками карт составляет 300 млн. В период пандемии россияне сокращали количество контактов с бумажными деньгами. Это привело к активному росту платежей по картам, а развитие электронной торговли и цифровизация отрасли дополнительно популяризирует безналичные и бесконтактные формы оплат. По прогнозам ЦБ, доля выпуска пластиковых карт продолжит расти, в том числе за счет развития бесконтактных платежных технологий и сервисов, таких как Система быстрых платежей, виртуальные карты, оплата по QR.

Трендом в России становится отказ от пластиковых банковских карт в пользу цифровых. Так, в 2023 году Сбербанк планирует эмитировать до 50% всех выпускаемых карт исключительно в цифровом формате. Виртуальная банковская карта – то же самое, что и обычная дебетовая, только хранится не на пластиковом носителе, а в мобильном приложении. Цифровые карты привлекательны тем, что их обслуживание, как правило, является бесплатным, а для выпуска нет необходимости посещать банк: оформить и активировать карту можно в приложении банка.

Но являются ли виртуальные карты более безопасными и стоит ли ожидать полный отказ от пластиковых карт в России? Пока это спорный вопрос. С одной стороны, такую карту сложнее украсть или скопировать ее данные, с другой – технологии взлома виртуальных систем развиваются так же быстро, как и технологии защиты. Банковской отрасли только предстоит завоевать доверие клиентов к цифровым продуктам.

Шаг 1: Выбираем банк

Главный принцип дебетовой карты заключается в том, что с ее помощью можно распоряжаться денежными средствами, которые уже лежат на ваших счетах в банке. Поэтому, если вы решили оформить дебетовую карту, первым шагом должен быть выбор надежного банка, чтобы в случае проблем с финансовой организацией не потерять личные средства. По каким критериям выбирать банк:

Шаг 2: Выбираем карту

При выборе дебетовой карты, в первую очередь, рекомендуем обратить внимание на ее оснащенность: наличие магнитной полосы, микрочипа и системы бесконтактной оплаты PayPass – всё это позволит безопасно совершать покупки. К дополнительным критериям можно отнести:

Предоставляемые услуги (SMS-оповещение, 3DS, бесконтактная оплата картой и мобильным устройством);

Возможность моментальных переводов с карты на карту или по номеру телефона без комиссии (Р2Р, СБП);

Срок изготовления карты и размер комиссии за выпуск и обслуживание

Сравнивайте предложения банков и подбирайте для себя оптимальный тариф, обратите внимание на размер снятия наличных денежных средств и комиссию за снятие;

Наличие овердрафта, который позволяет уходить в минус, расходуя деньги банка, если не хватило личных средств. Такая опция является одним из видов кредитования и на потраченную сумму начисляются проценты, поэтому рекомендуем внимательно изучить условия.

Бонусные программы в виде кэшбэка и процентов на остаток по счету

Банки заинтересованы, чтобы клиент как можно дольше хранил деньги на банковском счете. Проанализируйте предложения банков, свои доходы, расходы по местам и типам покупок, после чего определите для себя дебетовую карту с наиболее привлекательными условиями.

Шаг 3: Выбираем платежную систему

Наиболее крупными международными платежными системами являются Visa и MasterСard. Картами этих систем можно пользоваться не только в России, но и за рубежом. Кроме того, к ним можно привязать сразу несколько счетов в разной валюте и использовать в путешествиях.

Локальные системы полностью автономны и работают на ограниченной территории. Примером является российская национальная платежная система МИР. Согласно Федеральному закону от 01.05.2017 N 88-ФЗ, пенсии, социальные пособия, стипендии, зарплаты бюджетникам и военным должны перечислять только на карту платежной системы МИР.

Виды карт от Сбербанка

В настоящее время Сбербанк России предлагает физическим лицам большой ассортимент карт платежной системы Visa и Mastercard. Пластиковая продукция подставлена: дебетовым, кредитным, пенсионными и социальными картами.

Дебетовые

Дебетовые карты Сбербанка, доступные для оформления:

Классические Виза, Mastercard, МИР:

• выпускаются бесплатно;
• стоимость обслуживания в первый год 750 руб, а затем — 450;
• суточный лимит для обналичивания в банкоматах и кассе банка составляет 150 000;
• отличаются сроком действия — МИР выпускается на 5 лет, а Виза и Mastercard — на 3.

Виза Классик или Mastercard с дизайном на выбор — стоимость обслуживания 750 ₽ в первый год, 450 — последующие. Плюс 500 — за дизайн. Оформить такую карточку национальной платежной системы МИР нельзя.

Обслуживание Классической с дизайном League of Legends Mastercard – 750 рублей в первый год эксплуатации, плюс 500 руб. за индивидуальное оформление.

Золотая Виза, Mastercard, МИР стоит 1500 в первый год и 3000 — за последующие два. Ограничение на снятие наличных в сутки — 150 000. Также держателей продукции ждет такой бонус, как начисление 5% от суммы трат баллами Спасибо на специальный счет.

Обслуживание «C большими бонусами Виза» — 4900 руб. Но зато кэшбэк в виде бонусов с каждой покупки составляет 10%.

Молодежная карточка Виза или Мастеркард выпускается с 14 лет. Цена за обслуживание в течение года составляет 150 руб. Держатели могут получать кэшбэк от банка в размере до 10%, конечно бонусами Спасибо.

За Молодёжную карту с дизайном League of Legends или другим индивидуальным дизайном нужно доплатить 500 рублей. Годовое обслуживание — 150.

Карты Аэрофлот:

• Классическая — 900 руб. в год, затем 600;
• Золотая стоит 3500 в год;
• Платиновая стоит 12 000 ежегодно.

Карты «Подари Жизнь» также выпускаются в Классическом, Золотом и Платиновом формате и только платежной системы Visa. С каждой покупки отчисляется в Фонд 0,3%, а количество начисляемых бонусов зависит от типа пластика. Стоимость обслуживания:

• Классическая: 1000 первый год, затем 450 — второй и третий;
• Золотая — 4000, затем 3000;
• Платиновая — 15 000, затем 10 000 рублей.

Еще можно оформить Моментальную карточку Visa, Mastercard, МИР за 10 мин. На ней не будут указаны ни имя, ни фамилия держателя, но зато и стоимость годового обслуживания — нулевая. Срок действия — 3 года.

Кредитные

Кредитные карты от Сбербанка выпускаются в течение 2-7 дней с момента подачи заявки и действуют 3 года. Все продукты объединяет льготный период в размере 50 дней.

Кредитные карты Классик и Голд выпускают и обслуживают бесплатно. Премиальная Виза или Мастеркард стоит 4900 в год.

За кредитку Аэрофлот также необходимо платить:

• Классическая — 900;
• Золотая — 3500;
• Премиальная — 12 000.

Классическая карточка «Подари жизнь» с кредитным лимитом обслуживается бесплатно, а Золотая  за 3500 в год.

Социальная и пенсионная

В Сбербанке пенсионеры могут оформить социальную или пенсионную карточку национальной платежной системы МИР. Ее отличительная черта — не зависит от международных санкций.

Условия:

• Стоимость выпуска и годового обслуживания — бесплатно;
• Срок действия — 5 лет;
• Оформить могут лица, получающие пенсионные или социальные выплаты;
• Заявка подается в отделении банка или на официальном сайте;
• Срок выпуска — 3 рабочих дня.

Цифровая карта Виза: стоимость оформления

Цифровая карта Visa выпускается Сбербанком только в дебетовом варианте при условии, что вы уже имеете любую другую дебетовую карточку Сбербанка и зарегистрированы в личном кабинете, так как заявку можно подать только через него.

Цифровая Виза доступна только постоянным и «зарплатным» клиентам банковской организации. Предоставляется на условиях:

• выпуск – бесплатный;
• стоимость годового обслуживания – 0 руб.;
• бесплатная подписка на сервисы Яндекса (КиноПоиск, Такси, Музыка и другие) – при оплате картой покупок от 20 000 ₽ в месяц;
• дополнительные бонусы – скидки в сети супермаркетов «Азбука Вкуса», а также в магазинах «ЛитРес» (в размере 15%);
• лимит на переводы через интернет — до 500 000 в сутки без комиссии;
• снять наличные можно только в кассе Сбербанка, желательно в отделении по месту регистрации держателя. В таком случае комиссия отсутствует, а лимит — 50000 рублей в сутки и 100 000 — в месяц.

Карта предоставляет своему держателю возможность оплачивать покупки по безналичному расчету через смартфон.

Преимущества дебетовых карточек

Это, прежде всего, свобода от наличных и возможность накопления средств. С ней все расчеты прозрачны и точны до копейки. В процессе проведения транзакций задействован холодный расчет компьютера, а все движения денежных средств отражены в чеке.

Вам больше не придется носить с собой большую сумму наличных — весь капитал хранится на карточке. Становясь клиентом Сбербанка, вы также получаете возможность пользования системой Сбербанк-Онлайн, мобильным банком и системой Автоплатеж.

При этом многие банки ежегодно начисляют проценты на остаток средств на счете. Это помогает увеличить накопления или, по крайней мере, шагать в ногу с инфляцией.

Любой пластик, выпущенные банком, обслуживаются той или иной платежной системой:

1. Visa.
2. MasterCard.
3. American Express.
4. Maestro.

Платежная система обуславливает возможность использования платежного средства за границей, доступные акции и бонусы, а также другие преимущества и льготы.

Стоимость обслуживания дебетовых карт Сбербанка для физических лиц.

Что входит в обслуживание карты

Банк при выпуске карты несет определенные расходы. Ее изготовление, организация расчетов, учета денежных средств и проведения различных операций требуют финансовых затрат. Естественно, что платить деньги за годовое обслуживание карты в конечном итоге придется клиенту.

Сбербанк берет с владельцев пластика несколько различных видов платежей:

• плата за годовое обслуживание;
• комиссии за дополнительные услуги и сервисы;
• плата за оформление карты.

Сколько стоит обслуживание пластиковой карты Сбербанка определяется банком в специальных документах – тарифах. Они доступны на официальном сайте.

Годовое обслуживание

Плата за годовое обслуживание банковской карты Сбербанка включает в себя организацию расчетов по банковской карте, доступ к онлайн-сервисам (интернет-банк и мобильное приложение). В нее так же включается ряд дополнительные услуги в соответствии с тарифом, например, для дебетовых карт – это снятие наличных в банкоматах Сбербанка.

Стоимость годового обслуживания с владельца карточки Сбербанка взимается независимо от того использовалась она или нет. Даже если по пластику не было проведено ни одной операции, заплатить годовой платеж за него придется в любом случае.

Сколько стоит годовое обслуживание карты Сбербанка зависит от следующих факторов:

• Категория пластика. Золотые карточки обойдутся дороже, чем классические.
• Тип пластика (кредитный или дебетовый). Даже карточки одного уровня, но разных типов могут иметь разную годовую стоимость.
• Бонусная программа по карточке. Пластик с милями аэрофлота, повышенным кэшбэком или отчислением средств на благотворительность дороже, чем обычный.
• Категория клиента. Часто с участников зарплатных проектов за обслуживание карты Сбербанка деньги не списываются.

Дополнительные расходы по карте

Стоимость годового обслуживания карты Сбербанка включает в себя плату только за базовый набор услуг – возможность проведения платежей в магазинах, доступ к интернет-банку и т. п. За дополнительные сервисы клиенту придется заплатить отдельно:

• Полный пакет SMS-информирования. Если клиент хочет получать по дебетовой карточке данные обо всех операциях, то ему придется ежемесячно платить за услугу 30-60 р. Коды для работы с онлайн-сервисами и сообщения от банка доставляются бесплатно в рамках экономного тарифа сервиса «Мобильный банк».
• Снятие наличных. По дебетовым карточкам комиссию снимают только при использовании сторонних банкоматов или снятии средств сверх дневного лимита в кассах Сбербанка. По кредиткам за снятие наличных комиссия есть во всех случаях.
• Различные информационные услуги. В зависимости от типа карточки плата может взиматься при запросе баланса через сторонние устройства, при запросе мини-выписке и т. д.

В некоторых случаях при оформлении карточки предлагается приобрести страховку. Она предусматривает возмещение средств, если пластиком смогут воспользоваться мошенники. Но за эту услугу также взимается отдельная плата. Если она не требуется, например, из-за хранения на карте лишь очень небольшой суммы, то лучше отказаться от нее.

Плата за оформление карты

Вопрос о том, сколько стоит оформить пластиковую карту Сбербанка, актуален только при заказе пластика в индивидуальном дизайне. Единовременная плата за изготовление карточки в этом случае составит 500 р. В остальных случаях Сбербанк выпускает карты без взимания платы с клиента. За заключение договора также никаких годовых платежей не предусмотрено.

Плюсы и минусы карты

Если вы еще не определились с пластиком, да и с банком в принципе, тогда приведем вам несколько положительных и отрицательных сторон карт Сбербанка. Возможно, это поможет принять вам окончательное решение в пользу того или иного продукта. 

Преимущества дебетового пластика от Сбербанка:

• ваши собственные деньги хранятся в надежном банке, с большой филиальной сетью, и доступ к ним вы можете иметь круглосуточный;
• оформить карту можно для разных целей, а это гарантия удовлетворения ваших потребностей;
• карту можно оформить не покидая офиса или собственной квартиры;
• международные системы дают возможность использовать карту как за рубежом, так и в интернете;
• ваши сбережения попадают под программу защиты вкладов.

Остались недостатки:

• плату за годовое обслуживание, особенно это касается премиальных карт, никто не отменял, да и размер ее не такой уж и незначительный;
• банк устанавливает лимиты на суточное снятие средств, для некоторых клиентов 150 тыс. в сутки может быть недостаточно (но это не катастрофический минус для среднестатистического пользователя);
• бонусные программы «Спасибо» для классических карт скуповаты, ведь 0,5% кешбека это слишком мало, по сравнению даже с картами банков конкурентов, к примеру, у Тинькофф.

Но если карта нужна просто надежная, тогда выбор в пользу Сбербанка будет оправданным. 

Какой вид счета имеет

Банковский счет насчитывает четыре разновидности: депозитный, текущий, расчетный и карточный. Особенность каждого счета состоит в его назначении.

Депозитный вариант отличается выгодностью. Хранение денег на пластике позволяет зарабатывать – банк начисляет проценты на положенную сумму. Но по договору держатель имеет ограниченный доступ к вкладу. Такой счет не подходит для повседневных операций и рассчитан на прибыль в долговременной перспективе.

Дебетовые сберкарты, как правило, предусматривают текущий счет. Это означает, что клиент может снимать деньги в любое время и при необходимости пополнять баланс. Для пенсионной карты Сбербанк начисляет на остаток денег дополнительные проценты.

Золотая карта Visa, МИР, Мастеркард

Золотые карты включают расширенный список привилегий (бонусы, акции от партнеров и т.д.). Взамен держатель пластика платит повышенную цену за ежегодное обслуживание.

Карта Gold Аэрофлот

Статус Голд позволяет копить мили за совершаемые покупки на более выгодных условиях– 1,5 мили за 60 рублей. Накопленные мили клиент меняет на авиабилеты.

• Годовое обслуживание: 3 500 руб.;
• Лимиты обналичивания: 3 000 000 р. в месяц без комиссии;
• Переводы: 1 ООО ООО р. через Сбербанк Онлайн;
• Бесконтактная оплата: Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay.

Золотой дебетовый пластик «Подари жизнь»

Карта связана с одноименным фондом. На помощь детям перечисляются 2 000 рублей от стоимости 1-го года сервиса и 0,3% со всех покупок. За траты начисляются бонусы «Спасибо». В месяц можно тратить до 15 000 бонусов и обменивать на скидки партнеров.

• Плата за год: 4 000 (1-ый год), затем 3 000 ₽;
• Лимиты вывода: 3 ООО ООО руб. в месяц без комиссии;
• Бонусные начисления: до 5% от покупки;
• Бесконтактная оплата: Эппл Пэй, Андроид Пэй, Самсунг Пэй.

Карта с большими бонусами

Карта дает возможность получать бонусы Сбербанка в повышенном объеме. В дальнейшем они используются на автозаправках (10%), кофейнях и ресторанах (5%) и покупках в магазинах (1,5%). По партнерским акциям сумма бонусов составляет до 30% от цены купленного товара.

• Годовое обслуживание: 4 900 руб.;
• Лимиты обналичивания: 5 000 000 руб. в месяц без комиссии;
• Бонусы: до 10% от приобретения (у партнеров – до 30%);
• Бесконтактная оплата: Samsung, Android, Apple Pay.

Дополнительные возможности карт Сбербанка

Очень удобно и выгодно подключить к карточке дополнительную услугу Мобильный банк Сбербанка. Стоит это не так дорого, зато о любых операциях по карте вы тут же узнаете смс-сообщением на ваш мобильный телефон. Подключить эту услугу лучше сразу при получении карты в банке, просто укажите в договоре номер мобильного телефона. Первые 2 месяца вы будете получать смс о движениях денежных средств по вашему счету бесплатно, а затем, за эту услугу будет взиматься абонентская плата, в размере, зависящем от вида карты. Стоимость услуги мобильного банка для карт начального уровня — 30 руб. в месяц. Услугу «Мобильный банк» можно подключить бесплатно с ограниченным набором возможностей, так называемый «экономный пакет».

Каждая банковская карта действует 3 года. Срок окончания ее действия указан на лицевой стороне карты. Не дожидаясь последнего дня, следует заранее обратиться в банк и заполнить заявление о замене пластиковой карты. Через несколько дней вам выдадут новую карту. Изменится номер карты, пин-код, а номер счета останется прежним, поэтому если у вас зарплатная карта, сообщать о замене карты в бухгалтерию не нужно.

Продвинутым пользователям рекомендуется подключить услугу Сбербанк онлайн. Сайт этой системы сделан настолько удобно и интуитивно понятным, что разобраться, как пользоваться этой услугой совсем несложно. Достаточно лишь ввести свой логин и пароль и пройти несколько ступеней защиты, и вы попадаете на свою личную страницу сайта банка. В личном кабинете вашей странички на сайте Сбербанка, вы наглядно увидите, сколько средств и когда поступило на ваш счет, какие и когда платежи были совершены. С помощью услуги Сбербанк онлайн вы сможете оплачивать коммунальные услуги, штрафы ГАИ, пополнять баланс телефона и др. в течение нескольких минут, не теряя на это несколько часов ожидания в очередях.

В заключении, рекомендуем по всем вопросам обращаться в Службу поддержки Сбербанка, где опытные консультанты банка готовы круглые сутки подробно объяснить, как открыть карту Сбербанка и чем они отличаются друг от друга.

Виды банковских карт Кредитная карта или кредитка Сбербанка — это пластиковая карточка всего-то чуть больше визитки, с помощью которой можно оплачивать покупки или снимать в банкомате деньги. Однако, как и в любом другом деле, в мире банковских карт есть много своих тонкостей. И даже оформить и получить карту Сбербанка нужно именно ту, которая вам больше всего подходит.

Пин-код банковской карты Получить карту в Сбербанке несложно, достаточно взять паспорт и обратиться в любое отделение Сбербанка. Если вы забыли пин-код карты оплаты Сбербанка, то придется и вовсе обратится в отделение Сбербанка выдавшего карту, для перевыпуска карты с новым ПИН-кодом и новым номером.

Деньги на карту через банкомат Казалось бы, чего сложного, вставить деньги в приемный лоток и забрать карту обратно. Но подчас это удается сделать лишь после нескольких попыток. Конструкторы банкоматов уже настолько упростили эту операцию, и вроде не первый раз приходится вложить деньги на карту, а все равно иногда возникают трудности. Именно поэтому, возле банкоматов Сбербанка, всегда находятся консультанты.

Перевод денег на карту Перевод денег на карту Сбербанка, самого популярного и большого банка России, сегодня используется очень часто. В первую очередь, конечно же, выплата зарплаты и пенсий. Денежные средства в виде зарплаты или пенсии переводят работники бухгалтерии без вашего участия.

Пенсия на карту Сбербанка Пожилым людям трудно угнаться за динамичным ритмом жизни и многие пенсионеры скептически относятся к предложению получить карту Сбербанка России и оформить договор на перечисление пенсии на карту. Но прочитайте эту статью до конца и вы поймете насколько удобно открыть пластиковую карту, чтобы ваша пенсия зачислялась не на сберкнижку, а на банковскую карту.

Как закрыть банковскую карту Нередко, мы не думаем о том, как закрыть банковскую карту в будущем, полагая, что это не понадобиться. Но, тем не менее, закрытие карты происходит достаточно часто, по разным причинам, и иногда не зависящим от нас.