10 лучших акций, рекомендуемых для покупки и хранения в 2021 году

Недооцененные акции

Акции считаются недооцененными, если их рыночная стоимость ниже той, которую они должны иметь согласно данным фундаментального анализа (справедливая стоимость) или мнению экспертов (оптимальная стоимость). Бумаги могут иметь заниженную цену по ряду причин. Например, из-за малого спроса на продукцию ввиду ее непопулярности на рынке или нестабильной доходной истории предприятия.

Рано или поздно акции недооцененных компаний подрастают до нужной стоимости, поэтому инвестор может продать их с многократной прибылью. Наибольший потенциал роста имеют молодые компании на рынке. Но при покупке их акций надо тщательно проанализировать причины, по которым они оказались недооцененными. Если компания имеет непомерно большую долговую нагрузку или фундаментальные проблемы в управлении, то низкая цена активов постепенно станет справедливой и инвестору заработать не удастся.

Выгодно покупать акции и вкладывать деньги в недооцененные предприятия потому, что в перспективе они способны принести инвестору больше прибыли, чем обычные и даже наиболее успешные корпорации. Главное – это найти бумаги с заниженной стоимостью и купить их в момент крайнего спада.

Для поиска недооцененных активов используют приемы фундаментального анализа и теорию Бенджамина Грэма. Это позволяет уже на начальном этапе определить, какие компании достойны внимания, а какие являются бесперспективными. В фундаментальном анализе используют несколько мультипликаторов. Ни один из них сам по себе не способен дать объективную оценку, но в совокупности они помогают отыскать действительно перспективные активы.

Выбор акций для инвестирования по классической схеме с применением коэффициента Грэма осуществляется в такой последовательности:

1. Отбор компаний, подходящих по мультипликаторам.
2. Расчет самого коэффициента.
3. Сравнение выбранных активов.

Грэм в своей книге «Разумный инвестор» предлагает оценивать компанию с помощью следующих мультипликаторов:

• Р/В – показывает недооцененность компании относительно стоимости ее активов. Чтобы рассчитать его, надо рыночную цену акции разделить на балансовую стоимость активов. Значение должно быть меньше 0,75.
• P/S – показывает доходность компании. Его значение можно найти, разделив стоимость акции на выручку, приходящуюся на одну бумагу. Этот коэффициент должен быть меньше 0,5.
• P/CF – соотношение рыночной стоимости одной акции и объема оборотных средств должно превышать 0,1. Это означает, что у компании достаточно ликвидных активов и она способна удовлетворять требования кредиторов.
• Соотношение задолженности и капитализации должно быть меньше 0,1. Если у компании много долгов, то инвестору связываться с ней не стоит.

Кроме того, инвестору надо следить за среднесуточным объемом торгов – он должен как минимум в 100 раз превосходить сумму планируемой покупки. В противном случае инвестору достанутся не самые перспективные акции, а неликвидные активы, которые вряд ли удастся в будущем продать по выгодной цене.

После предварительного выбора недооцененных бумаг можно переходить к расчету коэффициента Грэма. Для этого надо из стоимости активов компании вычесть долги и полученное значение разделить на количество эмитированных акций. Результат представляет собой стоимость чистых текущих активов – NCAV (Net Current Asset Value).

Коэффициент Грэма сам по себе ни о чем не говорит, кроме того что отрицательное значение свидетельствует об убыточной деятельности компании. Чтобы понять, недооценена или переоценена акция, надо найти соотношение ее рыночной стоимости и коэффициента. Приобретение ценной бумаги считается целесообразным, если ее стоимость составляет примерно 2/3 (66,7%) от значения коэффициента Грэма. Некоторые инвесторы допускают соотношение в диапазоне 50–80%, но для минимизации рисков лучше все-таки принимать 60–70%.

Чтобы быстро найти самые недооцененные акции российских компаний, можно использовать скринеры – специальные интернет-сервисы для подбора эмитентов по заданным критериям. Например, TradingView. Загрузив его, достаточно задать необходимые параметры, чтобы система сама подобрала нужные бумаги. Их затем можно быстро отсортировать с помощью различных фильтров.

Если акций окажется больше, чем нужно, следует провести новый отбор, используя более жесткие настройки. Если же эмитентов недостаточно, то каждый из параметров надо ослабить на 10%. Помимо указанного скринера, существует еще множество других – Market In Out Technical Stock Screener (marketinout.com), Finviz Free Stock Screener (finviz.com) и пр.

Shopify

Акции Shopify (NYSE:SHOP) оказались в лидерах фондового рынка и в 2019, и в 2020 году. За последние 12 месяцев они выросли почти на 195%, поскольку пандемия вызвала резкий скачок спроса на услуги электронной коммерции, что помогло и разработчику программного обеспечения для этого сегмента.

Акции SHOP начали год на отметке $403,99, а 22 декабря достигли рекордного максимума в $1285. Вчерашние торги завершились на уровне $1171,61. Таким образом, рыночная капитализация находящейся в Оттаве компании составляет около 136,7 миллиарда долларов.

Shopify Chart

Успешная канадская компания, которая помогает ритейлерам создавать онлайн-магазины и управлять их брендами, приятно удивляла инвесторов своими квартальными отчетами на протяжении всего года, легко опережая прогнозы как по выручке, так и прибыли.

Для понимания того, насколько хорошо Shopify проявила себя в период пандемии: выручка за первые девять месяцев в годовом отношении выросла на 82%.

Кроме того, валовый оборот (ключевой показатель, используемый в секторе электронной коммерции для измерения объемов транзакций) вырос на 46% в первом, 119% — во втором, и 109% — в третьем квартале.

Вспышка COVID-19 вынудила потребителей изменить их привычки и активнее совершать покупки «онлайн», и мы полагаем, что в новом году положительная тенденция для акций Shopify сохранится, учитывая статус компании как одного из лидеров сегмента электронной коммерции.

Фундаментальный и технический анализ: что лучше?

Фундаментальный и технический анализ важны при изучении потенциальных акций для трейдинга или инвестиций. Один подход к анализу рынка не «лучше», чем другой, поскольку между ними существуют огромные различия. Тип анализа, который вы выбираете, часто зависит от вашей стратегии.

Некоторые долгосрочные трейдеры (позиционные трейдеры или инвесторы) предпочитают фундаментальный анализ, в то время как трейдеры с краткосрочной стратегией стремятся сосредоточиться на техническом анализе

Важно часто важно использовать обе формы анализа, чтобы не пропустить ни одной важной информации о рынке

Российские дивидендные акции список лучших

Татнефть (TATN_P)

Компания платит одни из самых высоких дивидендов на российском рынке, но размер и даты выплаты пока не заявлены. Кроме дивидендной доходности в 18,99% Татнефть может похвастаться низким уровнем долговых обязательств, что в условиях кризиса и нефтяного конфликта добавляет компании финансовой устойчивости. В связи с этим ценные бумаги компании пользуются повышенным спросом инвесторов даже в текущих условиях рынка, что привело к их стремительному восстановлению после падения.

Рекомендуемая цена для приобретения привилегированных акций Татнефти 400-477 руб. И 440-530 руб. для обычных.

Эти критерии в среднесрочной и долгосрочной перспективе приятно повысят доходность вашего инвестиционного портфеля.

Детский мир (DSKY)

Компания отчиталась о взрыве онлайн-продаж по причине коронавирусной инфекции, выручка выросла более чем в 3 раза по сравнению с аналогичным периодом 2019г. Поэтому акции DSKY начали стремительно расти после падения 18 марта 2020г. Что касается дивидендов, то выручка компании по итогам работы за 2019г. увеличилась на 16,1%, а прибыль на 11%. По прогнозам экспертов компания выплатит в среднем 5,55 руб. на акцию, а годовая дивидендная доходность может составить 10,1%.

Рекомендованная цена для приобретения – до 90 руб.

МТС (MTSS)

Последние годы невозможно представить себе лучшие российские дивидендные акции без ценных бумаг компании МТС. Акционерное общество предпочитает выплачивать дивиденды 2 раза в год в виде фиксированных выплат на акцию. В начале января 2020г. компания уже выплатила по 13,25руб. дивидендов на 1 акцию. Но эта выплата была связана с заключением сделки по реализации филиалов на Украине. Дата и размер выплаты дивидендов по результатам работы за 2019г. пока компанией не разглашались. Но руководство заявило, что готовит Buyback на 15 млр. рублей, что также добавляет привлекательности ценным бумагам в глазах инвестора.Прогнозируемая экспертами дивидендная доходность может составить 12,2%.

Покупать акции лучше у отметки до 280 руб.

3 лучших стратегии инвестирования в дивидендные акции

1. Покупка акции в надежде на регулярные дивидендные выплаты в течение следующих нескольких лет.

Для этого выбираются не очень динамичные компании, но со стабильной, устоявшейся позицией на рынке. Однако это не обязательно должен быть гигант рынка или компания из сектора коммунальных услуг. Подойдут и более мелкие предприятия, которые при отсутствии значительного спроса на капитал регулярно делится своей прибылью с акционерами. Правда в этом случае инвестор несет больший риск, но выгоды также удваиваются. Как увеличение стоимости акций, так и выплаченных дивидендов может принести значительную норму прибыли. Здесь дивиденды не являются основной целью инвестиций, как в случае с компаниями с большой капитализацией, а представляют собой дополнительную прибыль и некоторую гарантию для акционеров.

Помимо выбора компании, существует также проблема самих дивидендов. Выберите компанию, которая выплачивала регулярные, растущие (или, по крайней мере, уменьшающиеся) дивиденды в течение многих лет или где дивиденды невелики, но потенциал их увеличения и, следовательно, наша ставка дивидендов для частных лиц, намного выше.

1. Приобретение акций заранее с ориентиром, что информация о дивидендах увеличит их стоимость.

Данная стратегия основывается на использовании информации о размере дивиденда, его изменении или обновлении политики в сторону увеличения размера дивидендов.

1. Покупка ценных бумаг после отсечки дивидендов, надеясь, что со временем ставка вернется на прежний уровень.

Некоторые компании характеризуются не только повторением крайних сроков рекомендаций советов директоров, но и тем, как их ставки ведут себя одинаково до и после дня дивидендов. Одним из популярных методов может быть использование механизма отсечки дивидендов. В день отсечки происходит коррекция курса на размер дивидендов (дивидендный гэп). Совершая сделку в этом момент инвестор не получит дивиденды, но вступит во владение акциями по более низкой стоимости. Такой маневр может окупиться, учитывая, что многие компании быстро возвращаются к ценам, действовавшим перед дивидендной выплатой.

Для максимизации прибыли рекомендую комбинировать разные методы и создавать инвестиционный портфель акций на основе нескольких стратегий. 

Как я уже говорил, российские дивидендные акции в кризис обладают большим потенциалом роста, поэтому их грамотное приобретение в период кризиса по низким ценам может принести доход, которые превысят размер дивидендов в несколько раз. Главное не увлекаться одним сектором, а грамотно распределить риски.

FAT Brands (FAT).

Цена – 6,7 $.

FAT Brands, владелец Fatburger, Buffalo’s Cafe и ряда других концепций fast-casual, потратил последний год на усиление подготовки к открытию ресторанов. В сентябре FAT приобрела компанию Johnny Rockets, специализирующуюся на повседневных ресторанах, что фактически удвоило продажи компании и дало FAT Brands более 700 ресторанов по всему миру.

FAT также открыла 45 новых ресторанов в 2020 году – это больше новых заведений, чем компания открыла в 2019 году. В этот год, который в значительной степени был ужасным для ресторанных компаний, FAT предприняла несколько важных шагов, которые обеспечит ему успех в 2021 году.

Приобретения и новые рестораны в сочетании с общесистемными продажами, которые медленно, но, верно, улучшаются, делают FAT отличными дешевыми акциями для покупки.

Иностранные дивидендные акции

С учетом небольшого уровня инфляции доллара иностранные активы выглядят более привлекательно для инвесторов: этот факт вполне соответствует мнениям экспертов на сегодня в какой валюте хранить деньги в 2021 году. Но на международном рынке встречается много стартапов, будущее которых не поддается прогнозированию. Выбирая акции для инвестирования, нужно ориентироваться на следующие факторы:

• Компания регулярно выплачивает дивиденды на протяжении пяти и более лет;
• Размер выплат не превышает дохода компании;
• Ценные бумаги компании не являются недооцененными;
• Капитализация бизнеса превышает 150 миллионов долларов;
• Котировки акций компании в течение года снижались не более чем на 50%.

Так можно отобрать десятку самых интересных компаний с регулярными высокими выплатами и определить, какие дивидендные акции покупать в 2021 году:

• TICC Capital. Инвестиционная компания, работающая с ценными бумагами и долговыми обязательствами крупных корпораций. Цена акции — $2,85. Размер дивидендов — 14,74%;
• Allianz GI Convertible. Компания, занимающаяся широкопрофильными инвестициями в ценные бумаги и облигации предприятий разных отраслей. Цена акции — $5,23. Размер дивидендов — 9,75%;
• Chimera Investment. Инвестиционная компания, работающая с недвижимостью. Имеет активы как в виде объектов, так и в виде ценных бумаг. Цена акции — $10,00. Размер дивидендов — 12,00%;
• Guggenheim Strategic Opportunities Fund. Инвестиционный фонд, работающий в основном с ценными бумагами частных и государственных компаний. Цена акции — $18,50. Размер дивидендов — 11,81%;
• Apollo Commercial Real Estate. Специализируется на кредитных операциях, связанных с ипотекой и другими операциями с недвижимостью. Цена акции — $10,63. Размер дивидендов — 13,17%;
• Dynex Capital. Фонд, который инвестирует средства в акции и прочие ценные бумаги в сфере ипотечного кредитования и прочих сделок с недвижимостью. Цена акции — $17,56. Размер дивидендов — 8,88%;
• AT&T. Самая крупная телекоммуникационная компания в мире. Предоставляет услуги связи, телевидения и распространения медиа-контента. Цена акции — $28,32. Размер дивидендов — 7,34%;
• Verizon Communications. Вторая по размерам телекоммуникационная компания в мире. Занимается сотовой и спутниковой связью, интернет-сервисами. Цена акции — $60,04. Размер дивидендов — 4,18%;
• Pfizer. Крупнейшая фармацевтическая компания из США, имеющая в своем активе сотни востребованных медицинских препаратов. Цена акции — $36,70. Размер дивидендов — 4,14%.

Что покупать

1. Татнефть (привилегированные акции)

Ожидаемая доходность:12%

Сколько стоит 1 акция: 673,2 ₽

Почему покупать

По словам эксперта по фондовому рынку «БКС Брокер» Дмитрия Пучкарева, Татнефть последние годы стабильно платит дивиденды по привилегированным акциям. По его прогнозу, по итогам 2019 года выплаты могут остаться примерно на уровне 84,9 ₽ на акцию, а дивидендная доходность в таком случае способна превысить 12%.

2. Газпром 

Ожидаемая доходность: 8,5–15%

Сколько стоит 1 акция: 262,42 ₽

Почему покупать

Есть три причины купить акции Газпрома, считает ведущий аналитик отдела анализа финансовых рынков «Кит Финанс» Дмитрий Баженов. 

1. Главная причина: 28 ноября компания должна принять новую дивидендную политику. Согласно ей, Газпром перейдёт на выплату 50% от чистой прибыли по стандарту отчётности МСФО в течение 3 лет. 

2. Уже к декабрю 2019 года компания должна запустить поставки топлива в Китай. Это произойдёт благодаря наполнению газом газопровода «Сила Сибири».

3. Дания выдала разрешение на строительство газопровода «Северный Поток-2» по территории своей страны. Это укоротит маршрут прокладки газопровода и снимает риск затягивания строительства.  

Всё это приведёт к росту дивидендной доходности до 8,5%, считает Баженов. Ведущий аналитик «Открытие Брокер» Андрей Кочетков более оптимистичен в прогнозах. По его мнению, планы довести выплату дивидендов до 50% от прибыли способны в перспективе 1–3 лет увеличить дивиденды до 30–35 ₽ на акцию, чтопри текущей цене означает доходность около 12–15%.

3. Норильский никель

Ожидаемая доходность: 9–12%

Сколько стоит 1 акция: 17 760 ₽

Почему покупать

Продукты, которые производит «Норильский никель», в этим году растут в цене. С начала года платина подорожала более чем на 17,1%, палладий — на 42%, а никель — на 52% из-за превышения спроса над предложением. Ещё больше никель может подорожать из-за возможного запрета Индонезией на экспорт никелевой руды. Там производится около 10% от всего никеля в мире. Благодаря этому дивидендная доходность составит 10,2%, прогнозирует Дмитрий Баженов.  

Дмитрий Пучкарев считает, что бумаги Норникеля по итогам всего 2019 года могут обеспечить инвесторам 1700–2100 ₽ на акцию или от 9% до 12% дивидендной доходности.

4. ЛСР 

Ожидаемая доходность: 10,5%

Сколько стоит 1 акция: 762,4 ₽

Почему покупать

Строительная компания ЛСР стабильно платит каждый год ровно по 78 ₽ на каждую акцию. Это почти как облигация, считает эксперт-аналитик «Финам» Алексей Калачев. По его подсчётам, основанным на отчётности компаний за первое полугодие и 9 месяцев 2019 года, дивидендная доходность акций ЛСР составит 10,5%. 

5. Детский мир  

Ожидаемая доходность: 9,1–10,1%

Сколько стоит 1 акция: 99,9 ₽

Почему покупать

6. МТС

Ожидаемая доходность: 9,6%

Сколько стоит 1 акция: 302,5 ₽

Почему покупать

Во-вторых, 21 марта 2019 года компания приняла новую дивидендную политику на 2019–2021 годы и планирует выплачивать не менее 28 ₽ на акцию в год. Таким образом, можно получить текущую дивидендную доходность, равную 9,6%.

7. Сбербанк (привилегированные акции)  

Ожидаемая доходность: 8,5%

Сколько стоит 1 акция: 219,75 ₽

Почему покупать

Сбербанк также успешно развивает новые направления бизнеса. За последний месяц группа: 

• зарегистрировала Сбер.Авто — сервис по продаже автомобилей; 
• запустила краудлендинговую площадку;
• объявила о планах с 2020 года продавать в своих отделениях кофе. 

По прогнозам Дмитрия Баженова, в итоге доходность по привилегированным акциям составит 8,5%. 

Советы тем, кто собирается покупать американские бумаги

1

Если вы хотите сформировать портфель из акций (неважно, американских или российских), то сначала поставьте цель накопления и горизонт — на какое время покупаете. Также важно заранее определить уровень риска

Если вы азартный, то лучше не покупать AT&T. Вы продадите её, когда она в очередной раз пойдёт вниз, получите минус и разочаруетесь. Важно подбирать акции под свой темперамент. 

2. Не покупайте акции, о которых все говорят. Ошибается даже Уоррен Баффетт, который жалел, что раньше не купил Apple. Ошибаются все. Никто не знает, что будет дальше. Нужно самому учиться выбирать и анализировать компании. 

3. Покупайте и продавайте акции частями, а не сразу. Допустим, сегодня компания упала на 3%, и ты выделил на неё 5% своего бюджета. Хочется сразу купить на все деньги акции в надежде увидеть +5% роста цены завтра. Лучше себя остановить и купить на 1/3 бюджета. Подождать несколько дней и купить ещё на 1/3 и так далее. Если акция пойдёт вниз, то вы — молодец. Если вверх, то вы всё равно заработаете. 

Советы начинающему инвестору

Профессиональный уровень как инвестора — база успеха. Никто не сделает эту работу за вас. Начните с демо-счета у надежного брокера с тарифами, которые подходят, в зависимости от предварительно выбранной стратегии. Это покупка один раз в неделю, реже или чаще, предполагаемая сумма вложений. Изучайте информацию по фондовому рынку — в сети много материалов.
Если вы планируете долгосрочные вложения (год и более), накопите минимально необходимую сумму для открытия торгового счета у брокера. Вкладывать в таком случае менее 50 тыс. руб. не имеет смысла. Трудно управлять портфелем, перекладывать бумаги из одних в другие. И комиссии биржи и брокера. У некоторых брокеров такая сумма — пороговая для включения разумного % отчислений либо это требования к минимальному депозиту. Вложения в акции не должны быть последними деньгами в семейном бюджете. Вариант просадки портфеля сразу после формирования — его нужно учитывать. Необходимы терпение и знания.
На старте исключите лишние риски. Не покупайте низколиквидные бумаги из котировальных списков ниже второго. Третий эшелон — это как погода: не знаешь, что завтра — солнце или дождь. Сформируйте первый портфель из голубых фишек и из списка, входящего в индекс Московской биржи. На рискованные вложения выделите не >3–5% объема покупок в деньгах
Эту долю потом сможете менять по мере роста профессионального уровня.
Обратите внимание на акции с дивидендными выплатами. Составьте для себя таблицу для выбора бумаг
В одной части — уровень начислений за последние 5–7 лет, во второй — изменение стоимости ценной бумаги за этот же срок. Внимательно посмотрите на последние 3 года

Новостной фон и оценки экспертов (если они есть) — это важно. В частности на ресурсе РБК Quote

Обратите внимание на параметр DSI (смотри выше). Дивы с размером выплат >10% у американцев и 20% у нас — зона риска. Не покупайте при формировании первого портфеля.
Если вы решили долгосрочно инвестировать, рассчитывая регулярно получать начисления по дивидендам, в первую очередь обратите внимание на компании из широкого индекса рынка дивидендных аристократов. В него включены бумаги компаний, которые планомерно увеличивают размер дивов не менее 25 лет подряд. Все компании из этого перечня представлены на Санкт-Петербургской бирже. Минимальный срок вложений при этом можно поднять до 2–3 лет, количество бумаг — 20–25 или больше. Но и денег понадобится поболее — лучше рассчитывать на вложения от 250 тыс. руб. Американский фондовый рынок имеет большую историю, более ликвидный и защищенный со стороны законодательства. При этом и перспективы выше, и на на порядок больше выбор интересных акций для вложений на долгосрочный период.

Как искать самые дешевые акции

Еще в 40-е годы прошлого столетия были сформулированы подходы к отбору дешевых акций для инвестирования. Книги Бенджамина Грэма «Анализ ценных бумаг» и «Разумный инвестор» стали настоящим открытием для многих выдающихся инвесторов.

Уоррен Баффетт признавался, что книга «Разумный инвестор» стала для него настоящим откровением. Многие поколения учились и использовали подходы к торговле акциями, описанные Грэхемом. Многое остается актуальным и сегодня.

Критерии поиска дешевых акций, в которые стоило инвестировать, сводились к исследованию четырех категорий:

• стабильность бизнеса;
• стабильность выплат дивидендов;
• дешевизна акций по показателю Р/Е;
• дешевизна акций по показателю P/BV.

При анализе стабильности бизнеса Грэхем рекомендовал обращать внимание на такие показатели, как выручка, доход на акцию, показатели ликвидности. Наиболее универсальным показателем для отбора акций и сегодня является коэффициент Р/Е (Price/Earning)

Рекомендованные для вас статьи:

Как заработать на Penny stocks (центовые акции) в подробностях
Обзор акций Citigroup (цена онлайн) и Пример покупки
Акции Pfizer – Стоимость на бирже (онлайн), Дивиденды и Покупка
Какие лучше акции покупать сегодня
Насколько важно время для покупки акций

Р/Е – это отношение текущей рыночной цены акции к величине чистой прибыли на одну акцию за период (год, квартал). Показатель отображает стоимость единицы чистой прибыли компании. Чем меньше величина коэффициента, тем более это акция недооценена. Имеет смысл сравнить значение данного коэффициента со средним показателем по отрасли. Грэхем рекомендовал рассматривать акции, Р/Е которых менее 40% средне-рыночного значения.

Например, сейчас можно считать акции Citigroup дешевыми, так как их P/E менее 15:

Если говорить о России, то большинство российских акций по-прежнему считаются недооцененными. Наиболее интересными для инвесторов представляются акции электроэнергетики, дешевые акции компании Аэрофлот, недооцененные акции «Газпрома».

Большинство российских компаний отличаются высокой дивидендной доходностью при низких ценах на акции, что делает их потенциально выгодными объектами для инвестирования. Посмотрите на низкие значения коэффициента P/E на 2014 и 2015 годы:

Сегодня мало что изменилось, но несмотря на универсальность данного показателя, он имеет некоторые недостатки. Во-первых, существуют факты некорректных данных финансовой отчетности, публикуемых некоторыми компаниями. Во-вторых, коэффициент невозможно применить, если по итогам отчетного периода компания показывает убытки.

Еще один показатель дешевых ценных бумаг – соотношение между капитализацией и балансовой стоимостью – P/BV. Значение коэффициента менее 1, свидетельствуют, что акции торгуются ниже их балансовой стоимости. Чем выше значение, тем более вероятна переоценка акций.

Ниже перед вами таблица дешевых российских акций по данному показателю:

При исследовании деятельности компании, немаловажное значение имеет коэффициент P/S – отношение капитализации к выручке (Price/Sales) или соотношение цены акции к продажам, приходящимся на одну акцию. Значение коэффициента рассматривают в динамике

Рекомендуется выбирать значение коэффициента меньше 2. Значение больше может свидетельствовать о переоценке акций.

Соотношение капитализации и денежного потока характеризуют обеспеченность компании денежными средствами (Price/Cash flow). Низкое значение показателя показывает, что компания достаточно обеспечена денежными ресурсами.

Значения фундаментальных показателей отражены в финансовой отчетности компаний – Балансе, Отчете о прибылях и убытках, Отчете о движении денежных средств. Их можно посмотреть на многих официальных ресурсах – Yahoo Finance, Finviz.com, Nasdaq.com, и другие.

Как заработать на инвестициях в акции

У каждого клиента имеется 3 варианта:

• Купить дешевле — продать дороже. Особенность в длительном сроке «проворачивания» операции.
• Заработок на понижении цены. У брокера берем в долг акции, продаем, когда курс падает — выкупаем назад. Достаточно короткий процесс во времени.
• Классический — дивиденды. Чем больше акций — тем выше процент прибыли.

Как и в случае ставки на портфельные инвестиции, акции характеризуются достаточно высокой прибылью. Разумеется, что любая инвестиция — риск (в том числе, обычный депозит в обычный банк), но грамотный анализ и диверсификация спасает от краха.

Инвестиции в акции привлекают многих, в том числе меня; можно стать участником не только компаний-гигантов, но и вложиться в начинающийся бизнес. При этом плюс, что «выстрелить» может, что угодно, не обязательно производство спагетти или мебели, а, например, кормушки для птиц с функцией отпугивания белок или краска для волос собак.

Я убеждена в том, что нет плохих финансовых идей, есть нечестные. И я убеждена в том, что инвестиции в акции могут нести не только финансовую, но и благотворительную цель, как в случае с краудфандингом, о котором уже свежая информационная порция готова на моем блоге, и ожидает вашей дегустации.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Sirius XM Holdings (SIRI).

Цена – 6,2 $.

После слияния Sirius Satellite Radio и XM Satellite Radio в 2008 году Sirius XM стала единственной компанией спутниковой радиосвязи на рынке. Тем не менее, полный контроль над рынком выгоден только тогда, когда этот рынок является прибыльным, а в связи с падением продаж автомобилей в начале 2020 года и тем, что миллионы американцев застряли дома, Sirius не смог извлечь выгоду из своего положения.

Результатом стало снижение стоимости акций на 15% в прошлом году. Sirius уже добился улучшений в ключевых областях – например, доход от рекламы снизился на 34% во втором квартале, в третьем квартале он снизился лишь на 6% в годовом исчислении. Между тем отток абонентов остался на том же уровне по сравнению с прошлым годом и составил 1,7%, что указывает на то, что Sirius сохраняет своих клиентов.

С ростом продаж автомобилей и вакцинацией, позволяющей людям вернуться в дорогу, Sirius имеет все возможности для возвращения.

Инвестиции в акции для начинающих

Вопрос сложный, но вполне решаемый. Говоря об инвестициях в бизнес, всем хочется получать прибыль, а не забирать дивиденды колбасой или металлом из заводов, поэтому следуйте 7 советам для успеха с этими финансовыми инструментами:

1. Изучите компанию. Спросите не только себя, что вы знаете о бренде, но своих знакомых, а еще лучше — экспертов.
2. Мониторинг поведения акций на разных биржах.
3. Сколько кризисов и взлетов переживала компания.
4. Насколько конкурентный рынок.
5. Определите максимальную сумму для вложений.
6. Просчитайте наперед со специалистом срок и процент окупаемости;
7. Купите акции нескольких компаний.

На последнем пункте я всегда настаиваю: не известно, как поведут себя акции на одной бирже, что может спровоцировать рост или падение, но всегда хочется иметь гарантии. Я специально не выделяла это в важный шаг, поскольку хочу остановиться отдельно — способ, как вы будете покупать акции.

Покупка акций напрямую

Если быть точной — напрямую — все равно означает через посредника, но при этом компания торгует акциями на своем балансе специально для таких целей. Многие эксперты, а также те, кто уже успел ощутить «прелесть» прямой покупки, говорят о том, что это хлопотно, не очень быстро, сложнее, чем у брокера и даже финансового не совсем выгодно. Единственный плюс — символическая привязка к тому, что акции покупаются у их непосредственного владельца. Учитывайте и сумму для посредника.

Как правило, сделки проводятся 1 и 15 числа каждый месяц, а возможность заработать на курсе не совсем велика. Сегодня напрямую акции продаются в онлайн-формате, но все равно уступают брокерским услугам.

Услуги брокеров

Основная задача — предоставить частным лицам возможность участвовать в торгах. И все, что вас отделяет от начала активной стадии торгов, поиск грамотного, ответственного и надежного брокера

Далее важно открыть счет, разумеется, что пополнить его и в телефонном или онлайн-формате отдавать распоряжения брокеру о покупке/продаже тех или иных акций

Услуги брокера априори не могут быть дешевыми. Нет, они конечно могут «стоить 3 копейки», но какой толк с такого специалиста? Согласитесь, нужен не просто посредник, нужен советчик и финансовый аналитик. Плюс, что брокер параллельно работает с несколькими компаниями, изучает их поведение на рынке и может принимать решения, позволяющие инвестору получать стабильную прибыль.

Мониторинг фондового рынка

Как правило, именно специалист проводит фундаментальный и технический анализ привлекательности каждого пакета акций, независимо от их валовой стоимости. Разница — в основном подходе мониторинга

Говоря о фундаментальном, во внимание берутся экономические показатели предприятия, в том числе, отчеты и бизнес-планы

Технический сосредоточен на анализе котировок бирж и рынков. Другими словами, компания может быть с супер-стратегий и отличными показателями производства, но какая гарантия того, что ее акции будут интересны кому-либо для покупки.

Порой, для привлечения прямых инвестиций, или для продажи акций своей фирмы люди идут на многое. На телевидении США долго работает проект «Shark Tank», где владелец бизнеса напрямую общается с 5 миллиардерами с целью продать часть акционного пакета или получить другие вливания. Эти финансовые гении точно знают, как нужно зарабатывать.