Что такое кредитное плечо? криптовалютные биржи с кредитным плечом

Риски кредитного плеча

Мы же с Вами все умные люди. И, понимаем, что предоставляемые в заём деньги — это не очень здорово. За кредит ведь надо платить. Как говориться, «берём чужие деньги, а отдавать надо свои».

Однако, в случае с кредитным плечом ситуация несколько иная. При использовании кредитного плеча никакие проценты никому платить не надо.

Зачем брокеру давать кредит?

Вот смотрите. Брокеры предоставляют нам этот кредит на совершение торговых сделок. В итоге, оборот сделок кратно увеличивается. А значит, кратно увеличивается и комиссионное вознаграждение брокеров. Вот на комиссиях они и зарабатывают.

Предоставление клиентам кредитного плеча сегодня является абсолютно нормальным явлением для всех брокеров. То есть, если даже какой-то хитрый брокер и решит брать проценты за кредитное плечо, то он просто станет неконкурентным. Вот и всё.

Выдавая кредит, брокер не рискует. Кредит фактически открывается лишь в момент совершении сделки и возвращается сразу же, как только сделка закрывается. Просто так снять эти средства нельзя. Ими можно только торговать.

Давайте обсудим ещё один важный момент. Чем, всё-таки, рискуем мыпри использовании кредитного плеча? Не случиться ли такого, что в случае получения убытка придётся что-то доплачивать брокеру?

На самом деле, даже в самом-самом худшем случаем мы потеряем только свой вклад и ни копейки больше. Условно говоря, те самые $500 из примера.

Пример:

У нас есть $500. Мы воспользовались кредитным плечом 1 к 100 и получили возможность торговать $50 000. И, мы получили убыток, допустим $10 000. В этом случае, брокеру отдавать ничего не нужно. И более того — мы можем торговать дальше. И, без проблем ещё можем выйти в плюс, торгуя оставшимися, с учётом кредитного плеча $40 000.

Хорошо. С этим мы разобрались. Так в чём же тогда состоят риски кредитного плеча?

Всё очень просто. Если сделка прибыльная, то используя кредитное плечо мы получаем в разы больше прибыли. Но, если убыточная — то в разы больше будет и убыток. В этом и состоит весь риск.

Однако, в любом случае, убыток не будет выше размера нашего вклада. Это «железное» правило.

Как снизить риски кредитного плеча

На самом деле, ответ на этот вопрос достаточно очевидный. Чтобы снизать риски кредитного плеча нужно:

Во-первых, использовать не слишком большое плечо. Использование заёмных средств в пропорции один к двум или один к десяти  — это здорово. Один к пятиста — это неоправданный риск.

Во-вторых, советую не использовать высокое кредитное плечо, если в торговле Вы планируете применять рискованные стратегии, типа Мартингейла.

В-третьих, риск будет тем ниже, чем меньше будут суммы сделок. Этот нюанс мы отдельно обсудим чуть ниже;

В-четвёртых, рекомендую оценить изменчивость цен на тот финансовый актив, которым Вы торгуете. Если изменчивость высокая, то лучше использовать относительно небольшое плечо. Если цена, в целом, меняется не сильно, то можно использовать более высокое кредитное плечо.

Отмечу, что очень резко цена меняется на криптовалюты и золото. В то же время, относительно слабо происходит изменение курсов валют и акций.

Как обозначается кредитное плечо

Обычно, кредитное плечо обозначается как соотношение заёмных средств к собственным средствам. Например, 1:100 означает, что для торговли мы можем использовать сумму в сто раз превышающую наши средства.

Кредитное плечо обозначается через двоеточие. Сумма справа от двоеточия означает во сколько раз большей суммой в сравнении с нашим депозитом мы можем торговать.

Если указывается, что плечо равно 1:1, это значит, что торговля ведётся исключительно на собственные средства. То есть, мы торгуем ровно той суммой, которая изначально у нас есть, без кредитных средств.

Если возвращаться к нашему примеру с $500, то:

• при кредитном плече 1:1 мы сможем совершать сделки на сумму $500;
• при кредитном плече 1:10 мы сможем совершать сделки на сумму $5 000;
• при кредитном плече 1:100 мы сможем совершать сделки на сумму $50 000.

Виды торговых плеч

Виды (размеры) кредитных рычагов могут быть различными: 1:5, 1:20, 1:100. Вообще, диапазон плавающего кредитного плеча довольно обширный – от 1 до 500. Иногда встречаются размеры 1:1000.

Соотношение 1:100 означает, что при депозите 1000 долларов можно совершать торговые операции, используя сумму 100 000 долларов.

Другими словами, предоставляемые брокером средства в 100 раз превышают депозит трейдера. Однако 99 000$ являются собственностью брокера.

Встречается плавающее кредитное плечо (Floating Leverage). Его величина автоматически изменяется, когда объем открытых позиций увеличивается. Обычно Floating Leverage пересчитывается с целью уменьшения. В этом случае снижается риск перерасхода средств на депозите, что актуально при автоматическом трейдинге.

Самое максимальное кредитное плечо, встречающееся на Forex, – 1:2000. Такая «рука помощи» позволяет начать трейдинг с незначительной суммой средств на депозите. Есть реальная возможность увеличить капитал в разы довольно быстро. Но, если открытая сделка превысит 20% от счета, брокер принудительно может ее закрыть.

Установленное торговое плечо не влияет на результат спекулянта, торгующего на Forex. Но оно однозначно оказывает влияние на размер маржи (залоговой суммы, под открытый ордер). Больше плечо – значит ниже маржинальные требования.

При небольшом размере торгового рычага, например, 1:20, из-за повышенных маржинальных требований, агрессивный трейдинг будет затруднительным. Если же размер плеча увеличить (1:500), спекулянт имеет возможность войти в рынок более крупной сделкой, результатом которой будет профит большего размера.

Когда используется маржинальное кредитование?

Проведение торговых операций на фондовом рынке с привлечением заемных средств, так называемая маржинальная торговля, упростили выход на биржу физических лиц. Открыв онлайн брокерский счет, можно начинать заключать сделки с ценными бумагами, даже не имея солидного капитала. Ведь кредитное плечо предоставляют сейчас практически все брокеры.

К сожалению, не имея достаточного резерва собственных активов, трудно получить приличную прибыль. Минимальный первоначальный портфель акций – это не только небольшой риск, но и незначительная прибыль.

В качестве тренировки и для оттачивания механизма использования биржевых инструментов, такие сделки могут быть и полезны. А затем появляется желание реально заработать… Используя возможности, которые предоставляет маржинальная торговля.

Покупка одной-двух акций на 1000 рублей, даже при 50 % росте котировки, принесет 500 рублей. Вроде бы и много, но такой рост достигается чаще всего не через полгода, а через год-два. Именно в таких случаях, когда ощущается явная нехватка активов для заключения сделок на бирже, предлагается кредитное плечо брокера:

• инвестор получает заемные средства у брокера для совершения операции;
• от клиента, при этом, требуется оставить залог для обеспечения кредита – так называемая маржа (акции, деньги, иные активы);
• трейдер может проводить операции, фактически не обладая необходимыми активами, дополнительно не пополняя свой брокерский счет личными финансами.

С одной стороны, частным инвесторам, намеревающимся зарабатывать на долгосрочном инвестировании в устойчиво растущие акции, не рекомендуется привлекать для этого заемные средства. Придется ведь их возвращать, да еще и с процентами.

С другой стороны, именно маржинальная торговля с кредитным плечом на бирже часто бывает единственно правильным решением. Если котировка ценных бумаг «на данный момент» очень привлекательная и обещает дальнейший рост, а «своих» денег пока недостаточно, даже опытный брокер порекомендует использовать маржинальное кредитование.

Инвестор может открыть позиции с привлечением заемных средств для приобретения акций, которые сулят хорошие дивиденды. Полученный за счет этого доход, часто позволяет и проценты заплатить, и сам кредит вернуть брокеру.

Если на биржах доминируют «бычьи тренды», котировка акций растет, то инвестор, получив от брокера кредитное плечо, просто покупает их. А затем, когда котировка достигает определенного уровня, ценные бумаги продаются. Такие сделки, с использованием кредита от брокера, приносят гораздо больший доход, нежели проводимые только на собственный капитал торговые операции.

Правда, еще раз напоминаю, что при внезапном повороте рынка, открытая по кредитному плечу, позиция становится убыточной. А это грозит гораздо большим ущербом, чем при использовании собственных средств. Можно поймать Маржин-колл. 

Как защититься от Маржин Колла

Разберем несколько рекомендаций.

Торгуйте без кредитного плеча

Это единственный способ защититься от Маржин Колла полностью. Какой бы финансовый инструмент вы ни покупали, его цена вряд ли опустится до нуля. Ниже нуля она в любом случае не упадет. Евро, который сейчас стоит 88 рублей, не будет стоить 0 рублей, акция Газпрома, которая сейчас стоит 225 рублей, не будет стоить -225 рублей. Это невозможно.

Если вы торгуете без плеча, то есть пользуетесь только своими средствами и ни у кого ничего не занимаете, вы никогда никому не останетесь должны, никогда не уйдете в минус.

Этой рекомендации мало кто из трейдеров следует. Потому что для торговли без плеча надо вносить на счет очень крупные суммы. А их у многих биржевых спекулянтов просто-напросто нет.

Соблюдайте правила управления капиталом

Есть несколько правил управления капиталом, но главное – одно. Риск в сделке не должен превышать 2 % от всех ваших денег. Если у вас на счете тысяча долларов и вы в каждой сделке рискуете только 20 долларами – какая бы ситуация на рынке ни возникла, Маржин Колла у вас не будет.

Чтобы не отклоняться от «мани-менеджмента» (это другое название правил управления капиталом), стремитесь увеличивать не риски, а депозит. Тогда 2 % будут становиться все более и более крупной суммой, вы сможете получать более высокие прибыли.

Ставьте Стоп Лоссы

Стоп Лосс – это торговый приказ, который автоматически закрывает убыточную сделку. Например, вот вы купили евро по 88 рублей в расчете на то, что европейская валюта будет расти. Но на случай, если она будет снижаться, вы поставили Стоп Лосс на уровне 86 рублей. Если курс евро упадет до 86 рублей, брокер закроет вашу сделку, даже если вы будете оффлайн.

«Стопы» надо ставить в момент открытия сделки. Если вы уже сейчас спекулируете на рынке, возьмите себе за правило устанавливать Стоп Лосс сразу при открытии нового ордера.

Обращаю ваше внимание, Стопы не работают, когда рынок закрыт. То есть они не могут защитить вас от гэпов после выходных и праздничных дней или после ночи на фондовом рынке

Вот более подробная статья о том, как правильно ставить Стоп Лоссы.

Ставьте Тейк Профиты

Тейк Профитом называется торговый приказ, который автоматически закрывает прибыльную сделку. Некоторые трейдеры почему-то ставят Стоп Лоссы, чтобы защитить себя от убытков, но совсем забывают про Тейк Профиты, чтобы фиксировать прибыли.

Тейк Профит надо ставить для того, чтобы забрать прибыль и не дать рынку развернуться. Цены ведь не всегда будут двигаться в вашем направлении. Они могут расти или падать, а потом уходить в коррекции или вообще разворачиваться. Чтобы не ждать, пока закончится очередной коррекционный откат, ставьте TP и вовремя забирайте свои прибыли.

Не спекулируйте на новостях

Когда на рынке выходят важные финансовые новости, он может совершать очень резкие ценовые скачки. Если вы будете пытаться заработать на новостях и делать это, рискуя крупными суммами, очень высок риск вылететь из рынка по Маржин Коллу.

Кроме этого, при выходе новости рынок поначалу мечется в разные стороны, а уже потом выбирает направление, в котором ему двигаться – расти или падать.

Не оставляйте сделки на выходные

Этот совет подойдет далеко не каждому. Потому что многие торговые стратегии требуют среднесрочной торговли, а она подразумевает удерживание сделок в течение нескольких дней.

Если вы спекулируете среднесрочно, обязательно контролируйте свои риски. Хотя, если произойдет какой-то коллапс, вы в любом случае можете остаться в долгу у своего брокера.

Если вы торгуете «интродэй», то есть открываете и закрываете все свои сделки в течение одного дня – тогда бояться нечего.

Пожалуй, это все способы защиты от Маржин Колла. Других я не знаю.

Кредитное плечо: опасность и перспектива

Мало кто из трейдеров, особенно начинающих, разбирается в понятии кредитного плеча. По своему опыту могу сказать, что и для меня, когда-то новичка в трейдинге, тема эта была не из легких. Я много изучала этот вопрос и сейчас попытаюсь простым языком изложить суть и назначение кредитного плеча.

Итак, кредитное плечо на Форекс — это ирреальные средства, которые предоставляет нам брокерская компания. Подчеркну слово «ирреальные» — это значит, что брокер не дает нам настоящие деньги, а лишь с помощью специального рычага позволяет оперировать большим объемом средств, чем мы могли бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что мы можем купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья. Плечи могут быть разными: от 1:10 до 1:1000, и даже больше. Для малых депозитов предлагаются большие плечи, для крупных денег — малые.

500 (депозит) / 100 USD (цена одной облигации) = 5 (облигаций).

На большее количество у нас просто не хватило бы денег. А с плечом 1:100 мы можем купить в 100 раз больше облигаций, имея на счете все те же 500 USD, т. е. 500 облигаций. Если бы в нашем примере котировка пошла в нужном нам направлении, и стоимость облигации выросла на 1 USD, то с каждой облигации мы получили бы по 1 USD прибыли.

Торгуя без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 5 = 505 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигации) х 1 (USD) = 500 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 500 = 1 000 USD.

Как видите, преимущество использования кредитного плеча очевидно. Но давайте рассмотрим оборотную сторону медали. Предположим, мы ошиблись с прогнозом, и цена пошла против нас, стоимость облигаций упала на 1 USD и стала стоить 99 USD за штуку. В этом случае с каждой облигации мы бы потеряли по 1 USD.

При торговле без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (убыток). Наш депозит уменьшился бы на 5 USD и составил 500 – 5 = 495 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

Вот так, используя в сделке весь депозит, при установленном кредитном плече 1:100 мы благополучно обнулили бы свой счет при падении цены всего на 1 USD и потеряли бы лишь небольшую его часть, торгуя без плеча, но при благополучном раскладе могли бы существенно увеличить депозит.

Вывод: с одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать, с другой — можно быстро потерять все. Как же быть? Есть два способа одновременно уменьшить риски и повысить потенциальную прибыль от торговли.

Во-первых, какое бы плечо вы ни выбрали, не торгуйте на весь депозит. В идеале на каждую сделку должно приходиться 1-2% от депозита.

Во-вторых, ставьте уровни Stop Loss, это значительно снизит риски. Также величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом вы можете оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плече 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми мы можем оперировать. При большем залоге (меньшем плече) в случае превышения лимита залоговых средств сделки будут автоматически закрываться, и вы не сможете торговать большим объемом, что дополнительно подстрахует ваш депозит.

Подведем итоги: кредитное плечо дает преимущество совершать сделки объемом, в десятки, сотни, а то и тысячи раз превышающим наши собственные средства. При умелом подходе к применению кредитного плеча увеличивается прибыль от торговли и уменьшается риск быстрой потери депозита. Главное — торговать с умом и не забывать про подводные камни.

Брокеры с бонусами за регистрацию:

• BINARIUM

  Старейший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

• FinMax

  Бонусы для новых трейдеров, сигналы, стратегии и быстрый вывод заработанных денег!

Что еще почитать

Прочитайте мою статью «Можно ли заработать на трейдинге». Я привожу там (как мне кажется) убедительные аргументы.

Если моя статья вас не убедит, давайте сделаем так. Вот моя подборка с курсами по трейдингу, я описал в ней очень много полностью бесплатных программ. Изучите их все и попробуйте торговать на демо-счетах. Если вы на демо-счете в течение 2-3 лет будете получать стабильную прибыль – я возьму все свои слова обратно. Хотя, наверное, 2-3 года – недостаточный срок… Но пусть для начала будет такой.

Если вы читаете эту статью, потому что хотите стать богатым, мой вам совет – инвестируйте. Инвестиции – это не то же самое, что спекуляции.

Если вам нечего инвестировать – начните работать удаленно и создавать капитал. Вот подборки с курсами на эту тему, там есть и бесплатные материалы:

• Курсы по удаленной работе.
• Курсы для мам в декрете.
• Обучение дизайну.
• Обучение копирайтингу.
• Подборки курсов по маркетингу.
• Подборки учебных материалов по программированию.

Очень многие курсы в каждой подборке проходят на двух платформах – Нетологии и Скиллбоксе. Это онлайн-университеты с официальной лицензией на образовательную деятельность.

В Нетологии есть хороший курс по инвестированию, он называется «Личные финансы и инвестиции». Я вам очень его рекомендую. Я сам его смотрел, но в более ранней версии, когда курс был сильно сжат. Сейчас это достаточно обширная программа, где рассказывается про все финансовые инструменты, в которые можно вкладывать деньги, и про то, как это делать правильно.

Курс поделен на блоки, в каждом блоке есть несколько видеороликов. Вы смотрите эти видео, проходите небольшой тест после каждого, выполняете практико-ориентированное дз и отправляете преподавателю «отчет». Он проверяет и открывает вам доступ к следующему занятию.

Если у вас нет денег на курс – вот бесплатные электронные книжки по инвестициям. Скачайте их и прочитайте. Они небольшие, читаются очень легко.

1. Как стать финансово независимым через 1 год. Год – вполне достаточный срок для того, чтобы выйти на уровень финансовой независимости. Не свободы, но уже независимости. Главное – знать, что делать.
2. 5 способов эффективно вложить 1000+ рублей. Замечательное пособие для тех, у кого пока нет больших капиталов для инвестирования. Авторы рассказывают о том, как вкладывать небольшие суммы и делать это правильно, чтобы гарантированно получать доход.
3. 6 шагов к финансовой безопасности. О том, что нужно предпринять в своей жизни для достижения финансовой независимости. В чем-то книга напоминает первый материал, но автор другой, подходы тоже другие.

Если книги вам понравятся – вот еще два вебинара от того же проекта.

1. Как и куда инвестировать в 2021 году. Здесь рассматриваются все возможные способы инвестирования с учетом текущей рыночной ситуации и тех рамок, которые накладывает пандемия.
2. Пассивный доход на автомате 2021. На этом вебинаре вас ждет не теория, а практика. Вы регистрируетесь на вебинар и в течение десяти дней делаете свои первые инвестиции под руководством наставников.

Еще есть неплохие вебинары по инвестированию в банке Ак Барс. Я не знаю, где смотреть сами вебинары, почему-то нигде не вижу информации об этом, но записи уже прошедших эфиров есть на ютуб-канале банка. Вот пример одной такой записи, можете ее запустить прямо тут.

Надеюсь, что-то из перечисленного вас обязательно зацепит.

Какое плечо лучше выбрать

Практически все новички используют плечо, причем 80-90% быстро теряют деньги и либо уходят из трейдинга, либо снова пополняют депозит. Однако это не значит, что кредитное плечо применять не стоит. Здесь можно привести аналогию
с классическими банковскими кредитами: нередко они действительно необходимы. Но беря займ или пользуясь плечом, нужно тщательно рассчитать риски.

Поэтому принимая решение, нужно исходить из того, что максимальная просадка депозита за одну сделку не должна превысить 3% от текущего баланса. Например, если сейчас на счете $1000, клиент может позволить себе потерять не более $30.
Из этого следует 2 вывода:

1. Торговлю нужно вести только со стоп-лоссом (всегда).
2. Устанавливать его нужно на такое количество пунктов, чтобы максимальная просадка депозита была не более 3%.

При соблюдении этих правил плечо применять можно. Однако оно уже не будет слишком большим – например, только 1:10 или 1:20. И поскольку у большинства начинающих пользователей на балансе нет крупных сумм,
и им требуется плечо 1:100 или даже 1:500, такими инструментами пользоваться точно не стоит. Тогда оптимальный выбор – это мини- или микросчета, а также тщательное соблюдение правил риск-менеджмента.

Как использовать кредитное плечо в торговле на рынке форекс

Так или иначе, но к применению кредитного плеча на финансовых рынках нужно подходить максимально осторожно и ответственно. Большие показатели кредитного плеча могут в результате привести к риску больших потерь депозита

Также огромное значение играет и торговая стратегия, которую требуется разработать, если по каким-либо причинам ее до сих пор нет. Стоит определиться сразу и с той суммой, к потере которой трейдер будет готов в ситуации неудачи и невезения. Требуется употреблять кредитное плечо именно для того, чтобы получить доход, а не понести убытки. Это и логично, ведь никто не хочет тратить своё время впустую, при этом теряя собственные финансы. Но как же создать комфортные условия для привлечения прибыли? Многие новички сравнивают форекс с игрой в рулетку. Но это далеко не так. Ведь форекс считается неплохой возможностью заработать деньги, но и применять эту возможность необходимо грамотно. Смотря на ситуацию реалистично, требуется понять, что заработать миллион при начальном вкладе в размере двухсот долларов не удастся ни при каких обстоятельствах. Агрессивный план торговли в совокупности с употреблением кредитного плеча может существенно помочь в заработке. Но для этого нужно понимать, что данный вид торговли предусматривает множество личностных качеств (упорство, эмоциональная стойкость, критичное мышление и прочее), которые дадут реальный толчок вашим начинаниям. Не стоит доверять и распространенным на сегодняшний день преподавателям, которые сами никогда не занимались торговлей на рынке форекс. Доход здесь будет зависеть только от вас, а значит, и рассчитывать следует именно на себя.

Чтобы торговать на форекс, экономическое образование не является важным фактором. Вполне достаточно обладания здравым рассудком и стимулом к заработку, а также освоить знания технического анализа рынка, психологии трейдинга и риск-менеджмента.

Так как же все же правильно применить кредитное плечо во время торговли на бирже форекс? Большие позиции необходимо открывать только при использовании стоп лосса. Если его не применять, то такое действие может привести к убыткам и даже потери всего депозита. Следует строго придерживаться выбранной торговой стратегии, используя риск-менеджмент.

Нужно учесть и помнить такие особенности:

• Брокер бесплатно выдает трейдерам кредитное плечо;
• Риск при торговле на бирже при использовании кредитного плеча будет увеличен. Поэтому существует необходимость научиться риск-менеджменту.
• Потерять денежные средства в сумме большей, чем та, которая находится на депозите, попросту невозможно.

Как получить кредитное плечо

Получить заемные средства не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Все что вам потребуется сделать, это:

Пройти регистрацию на специализированной бирже

Прежде чем делать выбор, следует почитать отзывы в интернете и обратить внимание на те, которые осуществляют маржинальное кредитование. Среди таких следует отметить ForexClub, Alpari, LiteForex и т.д.
Войти в личный кабинет и изучить его функционал

При необходимости всегда можно воспользоваться помощью онлайн-консультанта.
Пополнить личный счет.
Пройти в специальный торговый терминал. В нем указать сумму запрашиваемого лимита и моментально получить условия предоставления.
Подписать соглашение и получить средства на свой счет.

После этого можно совершать сделки по покупке необходимого пакета акций. При этом согласовывать приобретение пакета акций с брокером, который выдан маржинальный кредит, не нужно. Для него главное, чтобы вы погасили долг в срок.

После его получения можно покупать дешевле и продавать дороже. Это самая простая стратегия. Опытные игроки могут использовать более сложные комбинации, которые основаны на будущем росте или снижении стоимости.